Criptodivisas para delincuentes. Tres dimensiones predominantes hacen que las criptomonedas sean interesantes para los delincuentes y, por tanto, desde nuestra perspectiva de la delincuencia financiera. Estas dimensiones son el anonimato y la escalabilidad, tanto en la actualidad como en el futuro. Debido a su facilidad de uso, los delincuentes deben ser capaces de manejarlos sin adquirir demasiados conocimientos.
Criptodivisas para delincuentes
En cuanto a la escalabilidad, tiene sentido intuitivo fijarse en las criptodivisas con mayor capitalización de mercado, ya que los delincuentes, como los blanqueadores de dinero y los terroristas, necesitan un determinado volumen de transacciones para facilitar sus actividades. Desde el punto de vista de la delincuencia financiera, tener conocimientos sobre las diferentes criptomonedas y diferenciar sus características es esencial para la prevención de la delincuencia financiera y el cumplimiento de las normas. La habilidad para navegar por otras criptodivisas es algo que sólo pueden hacer muy pocas personas en el campo del cumplimiento de los delitos financieros.
Bitcoin es actualmente la criptodivisa más conocida del planeta y suele describirse como una moneda virtual, descentralizada y, a primera vista, anónima. Bitcoin no está respaldado por el gobierno ni por ninguna otra entidad legal. Bitcoin se basa en el mecanismo de consenso proof-of-work. La emisión de Bitcoin se produce a través de la minería, el proceso de poner voluntariamente ordenadores a disposición de la red Bitcoin para resolver complejos problemas matemáticos. Las computadoras que pueden resolver tales problemas y, en consecuencia, crear «bloques» de transacciones son recompensadas con Bitcoins.
El número total de Bitcoins que se pueden crear mediante la minería es limitado: el sistema Bitcoin está programado para que el desarrollo de bloques en el tiempo sea recompensado con cada vez menos Bitcoins. En ningún momento habrá más de 21 millones de Bitcoins. El número limitado de Bitcoins, junto con el hecho de que las tasas de conversión de Bitcoins están determinadas por la oferta y la demanda, sin que un organismo gubernamental pueda intervenir, da como resultado una alta volatilidad en los precios de los Bitcoins.
Bitcoin se puede comprar y convertir directamente en moneda fiduciaria en varios intercambios de criptomonedas . Algunos ejemplos de empresas que actualmente aceptan Bitcoin son Coinbase, Kraken, Anycoin Direct y Lunco. De todas las criptomonedas en circulación, el Bitcoin es la más fácil de convertir en moneda fiduciaria.
El Bitcoin se caracteriza a menudo como una moneda anónima. Aunque todo el mundo puede verificar la cadena de transacciones basada en el libro mayor público, a primera vista, nada en el sistema conecta los Bitcoins con los individuos. Sin embargo, este carácter anónimo dista mucho de ser absoluto. Aunque puede ser complejo, es técnicamente factible identificar a las partes que están detrás de una transacción de Bitcoin reuniendo los factores que acompañan a dicha transacción. En otras palabras, Bitcoin no es una moneda totalmente anónima, sino una moneda pseudoanónima.
Sin embargo, el Bitcoin es muy interesante para las organizaciones criminales porque el volumen del mercado es bastante grande, la infraestructura que lo rodea ha sido construida, y es bien reconocido y casi incluso reputado.
En segundo lugar, está Monero. Monero es una criptomoneda P2P de código abierto centrada en transacciones privadas y resistentes a la censura. Se lanzó en abril de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo CryptoNote Proof-of-work.
Monero ha sido desarrollado específicamente para permitir a sus usuarios ejecutar transacciones en completo anonimato. Se dice que es criptográficamente privado por defecto. En particular, utiliza la criptografía para proteger tanto las direcciones de envío como las de recepción y los importes de las transacciones.
Monero es totalmente fungible, lo que significa que dos unidades de XMR siempre pueden sustituirse mutuamente, y no puede haber una lista de bloqueo de ciertas unidades de XMR por parte de los vendedores o intercambios debido a su asociación con transacciones anteriores. Las criptomonedas no fungibles, como el Bitcoin y el Litecoin, son teóricamente susceptibles de ser incluidas en una lista negra; si se han utilizado para actividades ilegales en el pasado, ese historial quedará recogido en la cadena de bloques para siempre.
En una cadena de bloques totalmente transparente, como la cadena de bloques de Bitcoin o Ethereum, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables por cualquiera. Aunque no es una tarea fácil, las direcciones de envío y recepción de dichas transacciones también podrían estar vinculadas a la identidad de una persona en la vida real, que es donde Monero aboga por ser diferente. Monero está construido explícitamente como una criptodivisa segura, privada y no rastreable.
Este alto nivel de anonimato se consigue mediante dos técnicas: Transacciones confidenciales en anillo y direcciones furtivas.
En primer lugar, las transacciones confidenciales en anillo combinan la técnica de las firmas en anillo y lo que se conoce en la criptocomunidad como el concepto de transacción confidencial. Las firmas en anillo combinan o «mezclan» las claves de la cuenta de un usuario con las claves públicas obtenidas de la cadena de bloques de Monero para crear lo que podría llamarse un «anillo» de firmantes, lo que significa que los observadores externos no pueden vincular una firma a un usuario específico.
En combinación con las direcciones ocultas, permiten ocultar por completo la identidad de los remitentes y los destinatarios de Monero. Las transacciones confidenciales añaden otra capa de privacidad a la «mezcla» al ocultar el importe de cada transacción. Sin revelar los números reales, incluyen pruebas criptográficas de que la suma de las cantidades de entrada es la misma que las cantidades de salida.
En segundo lugar, y además de las transacciones confidenciales en anillo, Monero también utiliza direcciones furtivas. Las direcciones ocultas son direcciones generadas aleatoriamente y de una sola vez, creadas para cada transacción realizada por el remitente en nombre del destinatario. Todos los pagos enviados al destinatario se dirigen a través de estas direcciones, lo que garantiza que no haya vínculos en la cadena de bloques entre la dirección del remitente y la del destinatario. En otras palabras, las direcciones ocultas impiden la vinculación en la cadena de bloques.
Estos mecanismos hacen que Monero sea increíblemente interesante para los delincuentes de todo el mundo. Además, su capitalización bursátil era de casi 7.000 millones de dólares a principios de 2018. Fue la criptomoneda con mejor rendimiento de 2016 en términos de capitalización de mercado. Como es lógico, a Monero se le ha atribuido en el pasado su uso popular en actividades delictivas una y otra vez.
En tercer lugar, está Dash. Dash era conocido anteriormente como Darkcoin y es una criptodivisa de código abierto centrada en la privacidad P2P. Se lanzó por primera vez en enero de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo X11 Proof-of-work. Lo que es específico de Dash, y lo hace diferente de la mayoría de las otras monedas, es que tiene una red de dos niveles. La cadena de bloques de Dash está asegurada a través de los llamados «nodos maestros», además de la prueba de trabajo realizada por los mineros.
En resumen, un nodo maestro es un servidor conectado a la red de Dash, lo que garantiza un cierto nivel mínimo de rendimiento y funcionalidad para realizar tareas específicas relacionadas con PrivateSend e InstantSend, que son las características de anonimato y transacciones instantáneas de Dash.
Las transacciones con criptomonedas tradicionales pueden llevar mucho tiempo, es decir, pueden tardar entre unos minutos y más de una hora. Las transacciones tradicionales llevan más tiempo porque tienen que pasar suficientes bloques para asegurar que una transacción es irreversible y, al mismo tiempo, no es un intento de duplicar el dinero que ya se ha gastado.
Dash aborda este problema utilizando su red de nodos maestros. Los nodos maestros pueden ser llamados a formar quórums de votación para comprobar si una transacción enviada es válida o no. Si es válida, «los nodos maestros ‘bloquean’ las entradas para la transacción y difunden esta información a la red, prometiendo efectivamente que la transacción se incluirá en los siguientes bloques minados y no permitiendo ningún otro gasto de estas entradas durante el periodo de confirmación». Como resultado, se dice que Dash es capaz de competir con sistemas de transacciones casi instantáneas, como las tarjetas de crédito.
Al igual que la cadena de bloques de Bitcoin, la cadena de bloques de Dash es transparente por defecto, lo que significa que, en general, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables en la cadena de bloques. Para dar a sus usuarios una verdadera privacidad financiera, Dash ofrece la opción de utilizar una función llamada PrivateSend. PrivateSend oculta el origen de los fondos de un usuario mediante un proceso conocido como «mezcla». Se ofrece un servicio de mezcla de criptodivisas para mezclar fondos de criptodivisas potencialmente identificables o contaminados con otros para ocultar el rastro hasta el origen del fondo. Muchos consideran a Dash una moneda de privacidad debido a esta misma característica.
En el pasado, Dash ha sido utilizado por muchos delincuentes de todo el mundo. No es de extrañar que Dash esté en la lista de bloqueos de muchos de los intercambios de criptodivisas más reputados.
A continuación, hablemos de ZCash. Zcash solo existe desde octubre de 2016 y fue desarrollado por un reputado equipo de científicos y criptógrafos. Esta moneda no tardó en unirse a la ola de éxitos de las criptomonedas y alcanzar un pico de más de 2.500 millones de dólares de capitalización bursátil el año pasado.
Todavía no se ha abierto paso en la corriente principal, pero puede cambiarse por monedas fiduciarias en algunas bolsas, como Kraken, Bitfinex y CEX.io. Se puede comprar fácilmente con otras criptodivisas en intercambios como Binance.
ZCash proporciona una mayor privacidad a través de su protocolo subyacente, lo que significa una menor trazabilidad. Si se utiliza según las normas de privacidad, es decir, con un navegador anónimo, parece ser la opción más anónima en general. Zcash se define a sí mismo como «Si Bitcoin es como HTTP para el dinero, Zcash es HTTPS», subrayando sus características de seguridad y privacidad mejoradas. Zcash ha implementado una herramienta criptográfica llamada Zero-Knowledge Proof y concede a los participantes una opción para blindar las transacciones. Permite a los participantes realizar transacciones sin que ninguno de ellos revele su dirección a los demás. Zero-Knowledge Proof también ofusca el importe de la transacción.
Al hablar de ZCash, vamos a meter a Komodo en la mezcla porque Komodo comenzó como un fork de Zcash. Komodo hereda muchas de las características de privacidad de Zcash. En particular, Komodo comparte el protocolo Zero-Knowledge Proof para preservar la privacidad. Komodo se centra en hacer más seguras las transacciones. Quizás el avance más importante asociado a Komodo es el protocolo DEX de intercambio atómico que impulsa el intercambio P2P AtomicDEX. Los swaps atómicos permiten a los usuarios intercambiar diferentes activos digitales sin control centralizado directamente. Aunque la intención era reducir los conocidos problemas de seguridad de los intercambios de criptomonedas, los intercambios atómicos también mejoran la privacidad.
Estas características y el valor de mercado, especialmente del propio ZCash, lo hacen muy atractivo para los usuarios delincuentes.
Por último, pero no menos importante, el Verge. En lugar de basarse en técnicas criptográficas, Verge apuesta por la tecnología existente y probada de The Onion Router TOR y el Proyecto Internet Invisible I2P para proteger las identidades de los usuarios. TOR desvía las comunicaciones de un usuario a través de una red distribuida de repetidores y túneles gestionados por voluntarios repartidos por todo el mundo, ocultando así la identidad del usuario. Por otro lado, I2P encripta los datos del usuario antes de enviarlos a través de una red anónima, de igual a igual, y dirigida por voluntarios, distribuida globalmente. Permite ocultar la ubicación y las direcciones IP de los participantes en las transacciones.
Verge fue noticia cuando un popular sitio web para adultos lo adoptó para empezar a aceptar pagos en criptomoneda. La razón principal del desarrollo fueron las características de privacidad de Verge.
En mayo de 2020, Verge ocupaba el puesto 85 por capitalización bursátil, con un valor total de 63,3 millones de dólares estadounidenses. Aunque esta capitalización de mercado no es tan grande todavía, hay que vigilar a Verge, y en caso de que la capitalización de mercado se dispare, es como si se volviera más interesante para los delincuentes.
Reflexiones finales
El frenesí de las criptomonedas está alcanzando proporciones épicas, con un uso creciente de las mismas y una valoración del Bitcoin que alcanza máximos históricos. Sin embargo, no todos los aspectos de este fenómeno son positivos. A medida que las criptomonedas ganan adeptos entre los consumidores como transacciones legítimas, también son cada vez más utilizadas por los actores criminales, con un total mundial de 10 mil millones de dólares en actividades ilícitas previstas para 2020. A medida que la cadena de bloques (blockchain) cambia la naturaleza de las investigaciones financieras, el aumento de los delitos relacionados con las criptomonedas es un problema importante al que se enfrentan las fuerzas del orden. Las investigaciones sobre criptodivisas financieras se han convertido en una nueva norma, por lo que es fundamental comprender las motivaciones de los criptocriminales.
