Capacitación AML para Liderazgo Ejecutivo
En el ámbito del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), es de suma importancia proporcionar una formación exhaustiva a la dirección ejecutiva. La alta dirección desempeña un papel fundamental a la hora de marcar la pauta desde arriba y garantizar una cultura de cumplimiento dentro de una organización (Financial Crime Academy). Comprender la importancia de la capacitación en AML para la alta gerencia y reconocer su papel en el cumplimiento de AML es esencial para una gestión eficaz de riesgos y salvaguardar la reputación y la integridad financiera de la organización.
Importancia de la formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para la alta dirección
La formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para los líderes ejecutivos es crucial, ya que les dota de los conocimientos y las habilidades necesarios para combatir los delitos financieros, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Al ser conscientes de los riesgos asociados con estas actividades ilícitas, la alta dirección puede tomar decisiones informadas y tomar las medidas adecuadas para proteger a la organización (Academia de Delitos Financieros).
Proporcionar capacitación en AML a los líderes ejecutivos demuestra un compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos. Destaca la dedicación de la organización a mantener los estándares éticos y garantizar el cumplimiento de las regulaciones AML (Academia de Delitos Financieros). Al fomentar una cultura de cumplimiento, la alta dirección da ejemplo a los empleados de todos los niveles y refuerza la importancia de las prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales dentro de la organización.
Papel del liderazgo ejecutivo en el cumplimiento de AML
El liderazgo ejecutivo tiene una responsabilidad significativa para garantizar el cumplimiento de AML en toda la organización. Son responsables de establecer e implementar políticas y procedimientos apropiados, asignar recursos y supervisar la eficacia del programa AML. Al participar activamente en la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, la alta dirección puede obtener una comprensión más profunda de sus responsabilidades, obligaciones e implicaciones en relación con las normas sobre lucha contra el blanqueo de capitales.
Además, la alta dirección debe estar equipada para reconocer las posibles vulnerabilidades dentro de las operaciones de la organización e implementar controles adecuados para mitigar los riesgos de lavado de dinero y otros delitos financieros. Al fomentar una cultura de cumplimiento en todos los niveles, el liderazgo ejecutivo marca la pauta de la organización y alienta a los empleados a priorizar las prácticas de AML en sus actividades diarias.
Al proporcionar capacitación en AML a los líderes ejecutivos, las organizaciones demuestran su compromiso con el cumplimiento normativo, la gestión de riesgos y la protección de su reputación e integridad financiera. Capacitar a la alta gerencia con el conocimiento y las habilidades necesarias les permite tomar decisiones informadas y contribuir activamente a los esfuerzos de AML de la organización.
Componentes clave de una capacitación eficaz en materia de lucha contra el blanqueo de capitales
Para garantizar una formación eficaz en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para el liderazgo ejecutivo, es fundamental cubrir los componentes clave que proporcionan una comprensión completa de las normas y obligaciones contra el blanqueo de capitales. Estos componentes incluyen:
Comprender las regulaciones y leyes de AML
La capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para el liderazgo ejecutivo debe comenzar por proporcionar una comprensión profunda de las regulaciones y leyes pertinentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales a las que deben adherirse las instituciones financieras. Esto incluye familiarizar a los ejecutivos con leyes como la Ley Patriota de EE. UU., la Ley de Secreto Bancario y las regulaciones de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) (Estrategas Financieros). Al obtener una comprensión clara de estas regulaciones, los ejecutivos pueden asegurarse de que sus organizaciones cumplan con las normas y sean capaces de combatir eficazmente las actividades de lavado de dinero.
Tipologías de delitos financieros y señales de alerta
Otro componente importante de la capacitación AML para el liderazgo ejecutivo es educarlos sobre varias tipologías de delitos financieros y señales de alerta. Esto implica aprender sobre las técnicas comunes de lavado de dinero, como la estructuración, el smurfing y el lavado de dinero basado en el comercio, así como reconocer patrones y transacciones sospechosas que pueden indicar posibles actividades de lavado de dinero. Al comprender estas tipologías y señales de alerta, los ejecutivos pueden identificar y denunciar de forma proactiva actividades sospechosas, lo que contribuye a la eficacia general del programa AML de la organización.
Requisitos y obligaciones de información
Los ejecutivos deben estar bien versados en los requisitos y obligaciones de información relacionados con los esfuerzos contra el lavado de dinero. Esto incluye comprender cuándo y cómo presentar Informes de Actividades Sospechosas (SAR) e Informes de Transacciones de Divisas (CTR) ante las autoridades reguladoras correspondientes. La capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales debe proporcionar orientación detallada sobre el proceso de presentación de informes, incluida la información específica que debe incluirse en estos informes, los plazos para la presentación y cualquier otra obligación de presentación de informes pertinente. Al asegurarse de que los ejecutivos estén bien informados sobre los requisitos de presentación de informes, las organizaciones pueden cumplir con sus obligaciones legales y reglamentarias y contribuir a los esfuerzos más amplios de lucha contra el lavado de dinero.
Al cubrir estos componentes clave en la capacitación AML para el liderazgo ejecutivo, las organizaciones pueden equipar a su alta gerencia con el conocimiento y las habilidades necesarias para supervisar de manera efectiva los esfuerzos de cumplimiento AML. Es importante que los ejecutivos se mantengan actualizados sobre las últimas tendencias y desarrollos en esquemas y tecnologías de lavado de dinero para mejorar su comprensión de las regulaciones AML y su capacidad para identificar posibles riesgos y vulnerabilidades. Un equipo de liderazgo ejecutivo bien informado es esencial para construir y mantener una sólida cultura de cumplimiento dentro de una organización, protegiendo su reputación e integridad financiera.
Desarrollo de una cultura de cumplimiento
Para combatir eficazmente el blanqueo de capitales y garantizar el cumplimiento normativo, el desarrollo de una cultura de cumplimiento es crucial dentro de una organización. Esto implica reconocer las vulnerabilidades e implementar controles, al tiempo que se fomenta el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales en todos los niveles.
Reconocimiento de vulnerabilidades e implementación de controles
La capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para el liderazgo ejecutivo debe capacitarlos para reconocer las posibles vulnerabilidades en sus operaciones y tomar las medidas adecuadas para mitigarlas. Al comprender los riesgos asociados con el lavado de dinero y los delitos financieros, los ejecutivos pueden identificar los puntos débiles dentro de sus procesos y sistemas. Este reconocimiento les permite implementar controles sólidos para prevenir y detectar actividades sospechosas.
La implementación de controles implica el establecimiento de políticas, procedimientos y prácticas internas que se alineen con los requisitos normativos y las mejores prácticas de la industria. Estos controles pueden incluir protocolos de diligencia debida del cliente , sistemas de monitoreo de transacciones y capacitación de empleados. La revisión y actualización periódica de estos controles garantiza que sigan siendo eficaces y estén alineados con la naturaleza cambiante de las amenazas de blanqueo de capitales.
Al identificar de manera proactiva las vulnerabilidades e implementar controles, las organizaciones pueden reducir significativamente el riesgo de lavado de dinero y protegerse de daños legales y de reputación.
Fomentar el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales en todos los niveles
Además de reconocer las vulnerabilidades e implementar controles, es primordial fomentar una cultura de cumplimiento de AML en todos los niveles de la organización. El liderazgo ejecutivo desempeña un papel crucial a la hora de establecer el tono y las expectativas de cumplimiento en toda la empresa.
Al demostrar visiblemente su compromiso con el cumplimiento de AML, los ejecutivos envían un poderoso mensaje a los empleados, señalando la importancia de cumplir con los requisitos reglamentarios y las políticas AML de la organización. Este compromiso se filtra hacia abajo, alentando a los empleados de todos los niveles a priorizar el cumplimiento en sus actividades diarias.
Para fomentar una cultura de cumplimiento, los ejecutivos deben promover canales de comunicación abiertos en los que los empleados se sientan cómodos informando de cualquier actividad o preocupación sospechosa. Las sesiones periódicas de capacitación, los talleres y la comunicación sobre los requisitos y las actualizaciones de AML pueden ayudar a reforzar la importancia del cumplimiento y crear una responsabilidad compartida dentro de la organización.
Al fomentar una cultura de cumplimiento, las organizaciones pueden construir una sólida defensa contra el lavado de dinero y garantizar que las prácticas de AML se integren en todos los aspectos de sus operaciones.
La capacitación en AML para el liderazgo ejecutivo desempeña un papel fundamental en el desarrollo de una cultura de cumplimiento. Al reconocer las vulnerabilidades e implementar controles, y al fomentar el cumplimiento de AML en todos los niveles, las organizaciones pueden fortalecer sus marcos de AML y protegerse de los riesgos de delitos financieros. Este compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos es esencial para salvaguardar la reputación y la integridad financiera de la organización.
Beneficios de brindar capacitación en AML a los líderes ejecutivos
Cuando se trata de combatir el lavado de dinero y garantizar el cumplimiento normativo, es de suma importancia brindar capacitación en AML a los líderes ejecutivos. Esta inversión ofrece beneficios significativos a las organizaciones, incluido un compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos, así como la protección de la reputación y la integridad financiera de la organización.
Compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos
Al proporcionar capacitación en AML a los líderes ejecutivos, las organizaciones demuestran su compromiso con el cumplimiento normativo. Los ejecutivos desempeñan un papel crucial a la hora de marcar la pauta desde arriba y establecer una cultura de cumplimiento en toda la organización. Cuando los líderes conocen las regulaciones de AML, los requisitos de capacitación de AML de la alta gerencia y la importancia de implementar programas efectivos de cumplimiento de AML, pueden comunicar de manera efectiva estas expectativas a sus equipos.
Además, los ejecutivos que conocen bien las regulaciones AML están mejor equipados para comprender y mitigar los riesgos potenciales. Pueden proporcionar orientación estratégica y asignar recursos de manera adecuada para garantizar que los esfuerzos de cumplimiento de AML de la organización sean sólidos y efectivos. Este compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos ayuda a proteger a la organización de los riesgos legales y de reputación.
Proteger la reputación y la integridad financiera de la organización
La capacitación efectiva en AML para el liderazgo ejecutivo también juega un papel vital en la protección de la reputación y la integridad financiera de la organización. Las instituciones financieras y las empresas que operan en industrias reguladas deben mantener una sólida reputación para conservar la confianza de sus clientes, partes interesadas y el mercado en general.
Cuando los ejecutivos reciben una capacitación completa en AML, adquieren una comprensión profunda de la importancia de detectar y prevenir las actividades de lavado de dinero. Este conocimiento les permite tomar decisiones informadas e implementar medidas adecuadas para salvaguardar la reputación de la organización. Al fomentar una cultura de cumplimiento y garantizar que todos los empleados, incluida la alta dirección, conozcan bien las regulaciones y las mejores prácticas de AML, las organizaciones pueden reducir significativamente el riesgo de delitos financieros y el daño a la reputación asociado.
Además, las organizaciones que priorizan la capacitación en AML para el liderazgo ejecutivo mejoran su capacidad para identificar y abordar los riesgos emergentes. Las técnicas de lavado de dinero y los requisitos regulatorios evolucionan continuamente, por lo que es esencial que los ejecutivos se mantengan actualizados sobre las tendencias de lavado de dinero. Al hacerlo, pueden adaptar de manera proactiva sus estrategias, fortalecer los controles y garantizar que la organización permanezca a la vanguardia del cumplimiento de AML.
En conclusión, proporcionar capacitación en AML a los líderes ejecutivos es un componente crítico de un programa efectivo de cumplimiento de AML. Demuestra un compromiso con el cumplimiento normativo, la gestión de riesgos y la protección de la reputación y la integridad financiera de la organización. Al equipar a los ejecutivos con los conocimientos y habilidades necesarios, las organizaciones pueden fomentar una cultura de cumplimiento, mejorar su defensa contra los delitos financieros y mantener la confianza de las partes interesadas.
Adaptación de la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para el liderazgo ejecutivo
Para garantizar la eficacia de los programas de formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, es fundamental adaptar la formación específicamente a la dirección ejecutiva. La capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para la alta dirección debe centrarse en temas y áreas relevantes que aborden sus funciones y responsabilidades únicas. Además, mantenerse actualizado sobre las tendencias de lavado de dinero es esencial para mantener informado a los líderes ejecutivos sobre la evolución de los riesgos de delitos financieros.
Temas y áreas de interés
La capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para el liderazgo ejecutivo debe proporcionar una comprensión integral de las regulaciones y leyes contra el blanqueo de capitales, incluida la Ley Patriota de EE. UU., la Ley de Secreto Bancario y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) (Estrategas Financieros). Al familiarizarse con estas regulaciones, los ejecutivos pueden supervisar y respaldar de manera efectiva la implementación de programas de cumplimiento AML dentro de sus organizaciones.
Además de las regulaciones, la capacitación en AML para el liderazgo ejecutivo debe cubrir varios temas que son esenciales para sus funciones. Estos temas pueden incluir:
- Debida diligencia del cliente (CDD) y Conozca a su cliente (KYC): Los ejecutivos deben comprender la importancia de realizar una diligencia debida exhaustiva sobre los clientes para identificar y verificar sus identidades, evaluar los riesgos potenciales y detectar cualquier actividad sospechosa.
- Reporte de Actividades Sospechosas (SAR): La capacitación debe hacer hincapié en la importancia de reconocer las señales de alerta y denunciar las transacciones o actividades sospechosas a las autoridades competentes.
- Mantenimiento de registros y documentación: Los ejecutivos deben conocer los requisitos de mantenimiento de registros para garantizar la documentación adecuada de las transacciones, la información de los clientes y los esfuerzos de cumplimiento (estrategas financieros).
- Monitoreo de Transacciones y Evaluación de Riesgos: Comprender la importancia de los procesos continuos de monitoreo de transacciones y evaluación de riesgos permite a los ejecutivos evaluar la efectividad de los controles AML y tomar decisiones informadas para mitigar los riesgos.
Al centrarse en estos temas clave, la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para el liderazgo ejecutivo les dota de los conocimientos y habilidades necesarios para cumplir con sus obligaciones de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales.
Mantenerse actualizado sobre las tendencias de lavado de dinero
Las técnicas y tendencias de lavado de dinero evolucionan constantemente, por lo que es crucial que el liderazgo ejecutivo se mantenga actualizado sobre los últimos desarrollos. Al mantenerse informados sobre los esquemas y tecnologías emergentes de lavado de dinero, los ejecutivos pueden mejorar la efectividad de los programas de capacitación AML y los esfuerzos de cumplimiento dentro de sus organizaciones.
Las sesiones de capacitación periódicas, los talleres y el acceso a los recursos de la industria pueden ayudar a los ejecutivos a mantenerse informados sobre las nuevas tipologías, las señales de alerta y las mejores prácticas para combatir el lavado de dinero. Este enfoque de aprendizaje continuo garantiza que el liderazgo ejecutivo permanezca atento y equipado para abordar los riesgos cambiantes de delitos financieros.
Al adaptar la capacitación en AML para el liderazgo ejecutivo y proporcionarles el conocimiento y las herramientas necesarias, las organizaciones pueden fomentar una cultura de cumplimiento, mejorar el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos, y proteger su reputación e integridad financiera. Este compromiso con la excelencia en materia de lucha contra el blanqueo de capitales al más alto nivel de la organización contribuye a crear programas de cumplimiento eficaces que protejan contra el blanqueo de capitales y mitiguen los riesgos asociados.
Recuerde que un programa eficaz de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales requiere un marco integral, una evaluación de riesgos, políticas y la diligencia debida del cliente. Al proporcionar capacitación personalizada en materia de lucha contra el blanqueo de capitales a los líderes ejecutivos, las organizaciones pueden fortalecer sus esfuerzos generales de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales y protegerse de posibles multas y sanciones.
Mejores prácticas para los programas de capacitación en AML
Para garantizar la eficacia de los programas de formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML), es importante seguir las mejores prácticas en cuanto a la frecuencia y el contenido de la formación, así como la auditoría y la documentación de los programas.
Frecuencia y contenido de la capacitación en AML
La frecuencia con la que se debe llevar a cabo la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales depende del perfil de riesgo de la institución y de las funciones y responsabilidades de las personas involucradas. Las empresas de mayor riesgo suelen garantizar que la formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales auditable se lleve a cabo anualmente, con recordatorios y sesiones informativas adicionales intercaladas a lo largo del año. Las empresas de menor riesgo pueden requerir una capacitación formal menos frecuente, con recomendaciones para cada dos años (Jonathon Bray).
Los puntos desencadenantes de la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales incluyen la incorporación de nuevos funcionarios para garantizar la coherencia de los estándares de formación y cualquier cambio sustancial en las normas de lucha contra el blanqueo de capitales o en las políticas internas de la empresa, lo que debería dar lugar a una revisión del programa de formación (Jonathon Bray). Al incorporar los desarrollos actuales y los cambios en los requisitos regulatorios, la orientación de supervisión, las políticas internas y los procesos, los programas de capacitación AML pueden abordar el panorama cambiante de la prevención de delitos financieros (Manual BSA/AML).
El contenido de la capacitación en AML debe cubrir una variedad de temas, que incluyen, entre otros:
- Regulaciones y leyes de AML aplicables a la jurisdicción en la que opera la institución.
- Tipologías de delitos financieros y señales de alerta para identificar posibles actividades de blanqueo de capitales.
- Requisitos y obligaciones de información, asegurando que los empleados entiendan su papel en la notificación de transacciones sospechosas (Manual BSA/AML).
Al proporcionar una capacitación integral que aborde estos componentes clave, las instituciones pueden equipar a sus empleados con el conocimiento y las habilidades necesarias para contribuir de manera efectiva a los esfuerzos de cumplimiento de AML.
Auditoría y Documentación de Programas de Capacitación
Para mantener la responsabilidad y demostrar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios, los bancos deben documentar sus programas de capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Esto incluye el mantenimiento de materiales de capacitación y pruebas, registros de asistencia y cualquier acción correctiva tomada. Contar con documentación clara y organizada es esencial para la revisión del auditor o examinador y garantiza que los programas de capacitación puedan evaluarse adecuadamente para determinar su efectividad.
La auditoría periódica de los programas de capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales ayuda a identificar cualquier laguna o área de mejora. Al realizar evaluaciones periódicas, las instituciones pueden garantizar que los programas de capacitación permanezcan actualizados y alineados con los últimos desarrollos regulatorios y políticas internas.
La documentación y la auditoría de los programas de capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales contribuyen a una cultura de cumplimiento, infundiendo confianza a los reguladores y a las partes interesadas de que la institución está comprometida a mantener un sólido programa de cumplimiento de lucha contra el blanqueo de capitales. Este compromiso va más allá del mero cumplimiento de las regulaciones y ayuda a proteger la reputación y la integridad financiera de la organización.
Al seguir las mejores prácticas en cuanto a la frecuencia y el contenido de la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, así como la auditoría y la documentación de los programas de formación, las instituciones pueden fortalecer sus esfuerzos de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y contribuir a un programa de cumplimiento general más eficaz.
El papel de la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en la creación de programas de cumplimiento eficaces
Para establecer y mantener programas de cumplimiento efectivos, las organizaciones deben reconocer el papel crucial de la capacitación en AML para el liderazgo ejecutivo. Un marco integral de lucha contra el blanqueo de capitales, la evaluación de riesgos y las políticas, y la debida diligencia y supervisión de los clientes son componentes clave que se basan en la experiencia adquirida a través de la formación.
Marco integral de lucha contra el blanqueo de capitales
Un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) consiste en un marco integral de políticas, procedimientos y controles que las instituciones financieras establecen para detectar, prevenir y reportar casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, asegurando el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables (KYC2020). La capacitación en AML para el liderazgo ejecutivo juega un papel vital en la comprensión e implementación de este marco en toda la organización.
Al recibir capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, los líderes ejecutivos obtienen información sobre la importancia de un programa de cumplimiento de lucha contra el blanqueo de capitales, los riesgos asociados al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y los requisitos normativos que guían el desarrollo del programa. Este conocimiento les permite proporcionar dirección estratégica, asignar recursos de manera efectiva y garantizar que la organización opere dentro de los límites de la ley.
Evaluación de riesgos y políticas
Llevar a cabo una evaluación integral de riesgos es fundamental para el éxito de cualquier programa de cumplimiento de AML. Este proceso implica la identificación y el análisis de los posibles riesgos de lavado de dinero asociados con los clientes, productos, servicios y ubicaciones geográficas de una institución. Los conocimientos obtenidos de la evaluación de riesgos permiten a las organizaciones adaptar sus estrategias de lucha contra el blanqueo de capitales en consecuencia.
A través de la capacitación en AML, el liderazgo ejecutivo se equipa para comprender y evaluar estos riesgos. A continuación, pueden trabajar junto con los equipos de cumplimiento y gestión de riesgos para establecer políticas y procedimientos escritos claros y concisos. Estas políticas y procedimientos describen el compromiso de la organización con el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales, definen las responsabilidades de los empleados y guían la identificación y la notificación de actividades sospechosas. Con una base sólida en la evaluación de riesgos y las políticas, los líderes ejecutivos pueden asegurarse de que la organización esté bien preparada para combatir el lavado de dinero de manera efectiva.
Debida diligencia y seguimiento del cliente
La diligencia debida del cliente (DDC) es un aspecto crítico del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales. Implica la evaluación de los perfiles de riesgo de los clientes, el seguimiento de las actividades sospechosas y la aplicación de la debida diligencia reforzada a los clientes de alto riesgo, como las personas políticamente expuestas (PEP) y las de jurisdicciones con controles débiles de lucha contra el blanqueo de capitales. CDD ayuda a las organizaciones a identificar y mitigar los posibles riesgos de lavado de dinero dentro de su base de clientes.
La capacitación AML para el liderazgo ejecutivo proporciona una comprensión de la importancia de la debida diligencia y el monitoreo del cliente. Al participar en programas de capacitación, los líderes ejecutivos obtienen información sobre las estrategias y herramientas utilizadas para llevar a cabo de manera efectiva la diligencia debida del cliente. Este conocimiento les permite supervisar la implementación de procesos sólidos de identificación, verificación y monitoreo continuo de clientes. Los líderes ejecutivos pueden asegurarse de que la organización se mantenga vigilante para detectar y reportar actividades sospechosas, contribuyendo a la lucha contra el lavado de dinero.
Al participar activamente en la capacitación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, el liderazgo ejecutivo contribuye a la creación de programas de cumplimiento eficaces. Su comprensión del marco integral de lucha contra el blanqueo de capitales, la evaluación de riesgos y las políticas, y la diligencia debida y el seguimiento de los clientes les permite proporcionar orientación, tomar decisiones informadas y mantener el cumplimiento de las normativas de lucha contra el blanqueo de capitales. A su vez, esto ayuda a proteger la reputación y la integridad financiera de la organización y garantiza un compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos.
