Descripción general de los programas de detección de sanciones

Posted in Cumplimiento de las sanciones on diciembre 5, 2023
Sanction Screening Programs

Los programas de selección de sanciones consisten en diferentes componentes interrelacionados que juntos forman un conjunto de reglas y principios para la junta directiva y la administración, para garantizar que formen políticas y procesos relevantes, para prevenir la ocurrencia de riesgos de sanciones y delitos financieros.

Programas De SeleccióN De Sanciones

Programas de selección de sanciones

La evaluación de sanciones es parte del programa general de cumplimiento, cuyos componentes más amplios incluyen:

  • Implementación de una sólida cultura de cumplimiento general por parte de la Junta y la Administración
  • Desarrollo de políticas de cumplimiento efectivas y relevantes, incluido el cumplimiento de sanciones
  • La contratación de un Oficial de Cumplimiento dedicado, que implementa las medidas y controles de detección de sanciones, para prevenir los riesgos de sanciones.
  • Evaluación del riesgo de sanciones por desempeño, para identificar diferentes categorías de riesgos de sanciones, sus impactos relevantes y la probabilidad de ocurrencia
  • Educación y capacitación de los empleados, con respecto a la identificación, comprensión y prevención del riesgo de sanciones y delitos conexos

Los componentes del programa de cumplimiento de sanciones deben aplicarse en todo momento y la obligación de prevenir los riesgos de sanción es de la gerencia y todos los empleados, el liderazgo ejecutivo y los miembros del gobierno.

Los componentes del programa de cumplimiento de sanciones deben ser definidos adecuadamente por la Junta Directiva, considerando los riesgos de sanción a los que está expuesta la organización. La Junta para definir el programa de cumplimiento de sanciones, puede requerir una comprensión de la estructura, complejidad de productos y servicios, clientes, jurisdicciones y otros aspectos operativos. Estos deben entenderse porque los riesgos de delitos financieros también se relacionan con estos factores.

Las organizaciones deben establecer una tolerancia cero con respecto al cumplimiento de las sanciones, y todos los clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros, y todas las transacciones, que podrían estar relacionadas con delitos financieros, deben ser evaluadas como parte del programa general de cumplimiento.

Programas De SeleccióN De Sanciones

Un programa de cumplimiento eficaz ayuda a maximizar la eficacia de toda la organización en la lucha contra los delitos financieros al:

(1) Establecer requisitos y diseñar controles basados en su capacidad demostrada para identificar y mitigar los riesgos específicos de delitos financieros que enfrenta el Grupo.

2) Utilizar la información y los datos de las operaciones para evaluar los riesgos de las sanciones.

Como delito financiero puede ser cometido por cualquier persona, incluidos los empleados, clientes, otras partes interesadas, público en general, etc. Por lo tanto, como mejores prácticas, la selección de sanciones también debe realizarse para estas partes interesadas. Las políticas relacionadas con las sanciones garantizan la aplicación coherente de los requisitos mínimos y la gestión eficaz del riesgo de sanciones.

Reflexiones finales

El examen de las sanciones suele emplear fuentes de datos internas y externas. Los datos internos sobre clientes y transacciones de una empresa se comparan con los datos externos de las listas de sanciones y otros indicadores de partes sancionadas. Debido a los grandes volúmenes de datos de clientes y transacciones que las instituciones financieras procesan a diario, puede ser difícil comparar los datos internos con las listas de sanciones pertinentes.

Para mantener un proceso de selección eficiente y eficaz, un proceso de gestión de datos debe actualizarse periódicamente para comprobar su pertinencia y exactitud. Las instituciones financieras pueden enfrentarse a retos como la unificación de listas, los diferentes sistemas de escritura y las convenciones de denominación regionales, la mala gestión de los datos y los procesos de datos manuales, y los sistemas informáticos no integrados.