La detección de señales de alerta en las transacciones de criptomonedas implica una aguda observación de inconsistencias, como discrepancias geográficas entre la identificación del cliente y las direcciones IP, identificadores de usuarios sospechosos, numerosas cuentas administradas por la misma entidad y volúmenes ilógicos de transacciones en efectivo, todo lo cual puede ayudar a identificar posibles actividades financieras ilícitas.
En primer lugar, es posible que desee buscar discrepancias entre la identificación del cliente enviada y la dirección IP. Por ejemplo, si un usuario proporciona documentación sobre una cuenta, indicando una dirección en el Reino Unido, y luego todas las direcciones IP asociadas con la actividad del cliente se indican como de Japón, puede contar esto como una señal de alerta.
En segundo lugar, las direcciones IP sospechosas junto con los nombres de usuario sospechosos, incluidos los apodos o los números ICQ, son otra señal de alerta que ayudaría a detectar flujos de dinero potencialmente delictivos.
En tercer lugar, también hay que fijarse en los inicios de sesión o en los intentos de inicio de sesión desde una dirección IP que no es de confianza o desde una IP de un usuario que ha sido identificada previamente como asociada a una actividad sospechosa.
Detección de señales de alerta
Ahora, en cuanto a los indicadores de riesgo más financieros o banderas rojas, consideremos los siguientes 4:
En primer lugar, tenga cuidado con una gran cantidad de cuentas bancarias o billeteras mantenidas por el mismo administrador o por el mismo intercambio. Esto, por supuesto, a veces incluso puede suceder en diferentes países y es un indicio de cuentas de flujo continuo, lo que podría indicar una actividad de estratificación. Solo para verificar esto, busque si existe una justificación comercial para dicha estructura y si tiene sentido.
En segundo lugar, verifique si su cliente de criptomonedas o si un intercambio de criptomonedas se encuentra en un país, pero tiene sus cuentas y billeteras en otros países, donde no parecen tener una razón de ser. Además, busque razones comerciales inexplicables que puedan resultar sospechosas.
En tercer lugar, tenga cuidado con el movimiento de ida y vuelta de fondos de criptomonedas entre cuentas bancarias de diferentes clientes o empresas de cambio de moneda virtual ubicadas en diferentes países. Esto también puede ser indicativo de una actividad de capas en caso de que no se ajuste al modelo de negocio.
Por último, pero no por ello menos importante, compruebe si el volumen y la frecuencia de las transacciones en efectivo, que a veces pueden estar estructuradas por debajo de los umbrales de notificación, realizadas por el propietario de una cartera de criptodivisas tienen sentido económico.
Reflexiones finales
Navegar por la complejidad de las transacciones de criptomonedas requiere un monitoreo atento de las señales de alerta que podrían indicar actividades de lavado de dinero. Ya sea que se trate de discrepancias entre la identificación de un cliente y su dirección IP, nombres de usuario sospechosos, razones comerciales inexplicables o patrones inusuales de movimiento de fondos, es crucial estar atento a estas señales. Una comprensión holística de estos indicadores de riesgo, junto con pasos proactivos hacia medidas de seguridad sólidas, puede ayudar en gran medida a mitigar los riesgos financieros inherentes al manejo de criptomonedas, fomentando en última instancia un panorama financiero digital más transparente y seguro.
