¿Qué es el cumplimiento de los mercados? Es el proceso para cumplir con todas las leyes aplicables, y los reglamentos que rigen el mercado de valores o de inversión, a través del desarrollo, y la aplicación de políticas, procesos, procedimientos y prácticas.
¿Qué es el cumplimiento de los mercados?
Estas políticas, procesos y sistemas son desarrollados por la dirección, bajo la supervisión del Consejo de Administración. El objetivo es garantizar que todos los empleados, incluidos los directivos, cumplan con la letra y el espíritu de la normativa aplicable en materia de cumplimiento de los mercados.
Todos los mercados que negocian con valores, acciones, bonos y otros instrumentos deben seguir acumulativamente los respectivos requisitos regulatorios aplicables del mercado mientras desarrollan e implementan las políticas y procedimientos de cumplimiento de los mercados.
Empresas de inversión
Las sociedades de inversión, las casas de bolsa y los asesores de inversión han atraído una gran atención de los reguladores del mercado de valores a nivel internacional debido a diversos factores, entre los que se encuentran las crisis financieras mundiales. Muchas empresas de inversión internacionales y mercados bursátiles se han enfrentado a una disminución significativa en el rendimiento del mercado y a varias se les han impuesto sanciones masivas debido al incumplimiento de los requisitos reglamentarios del mercado de valores. Las instituciones financieras están experimentando un cambio en su enfoque hacia el riesgo de cumplimiento de los mercados y su gestión proactiva, en la que se están desplegando más recursos de calidad para proteger los intereses de los inversores y mantener la transparencia en el mercado financiero.
Para el cumplimiento de los mercados, las empresas desarrollan e implementan la Política de Negociación de Valores, que debe ser cumplida por todos los empleados. El comercio de valores o acciones por parte de los empleados está sujeto a la obtención de un permiso previo. Los consejeros y todos los empleados están excluidos, para limitar su riesgo, de invertir en acciones, derechos u opciones cuando los derechos no estén consolidados.
Gestión del riesgo de cumplimiento
La gestión del riesgo de cumplimiento es la primera y principal responsabilidad de todos los empleados. Sin embargo, la responsabilidad principal de establecer una cultura de cumplimiento de los mercados independiente y eficaz recae en el Consejo de Administración de la empresa respectiva.
Las empresas ponen en marcha un Programa de Cumplimiento de Mercados para garantizar que se cumplen todas las leyes de mercado aplicables, en letra y espíritu, y, por lo tanto, minimizar los riesgos legales y de Cumplimiento de Mercados. Para ello, el Consejo de Administración, nombra/designa a una persona debidamente cualificada y con experiencia como Responsable de Cumplimiento de Mercados, que depende directamente del Presidente/Director General de la empresa.
Política de divulgación del mercado
La Política de Divulgación de Mercados de la empresa incluye un proceso de verificación y autorización para que toda la información relacionada con las inversiones en valores, bonos o acciones sea objetiva, no omita cuestiones importantes y se exprese con claridad y objetividad. La política también describe cómo la empresa identifica y distribuye la información a los accionistas y al mercado en general.
Para garantizar el cumplimiento de la normativa del mercado, el Responsable de Cumplimiento se asegura de que la empresa cumple principalmente con las leyes y reglamentos aplicables, incluida la normativa prudencial que rige el mercado de valores. directrices para el conocimiento del cliente (KYC), leyes contra el blanqueo de dinero (AML) y reglamentos para la incorporación de clientes potenciales. El oficial de cumplimiento garantiza que se registren todas las transacciones y actividades realizadas en nombre de los inversores o clientes, y se garantice la confidencialidad según lo exijan las leyes locales y los requisitos de protección de datos.
Las empresas se comunican con los accionistas y otras partes interesadas de manera abierta, regular y oportuna, de modo que el mercado tenga información suficiente para tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa. Los requisitos de cumplimiento de los mercados también exigen la presentación de datos precisos a los reguladores y la notificación de transacciones sospechosas, a los organismos reguladores pertinentes.
Reflexiones finales
¿Qué es exactamente el cumplimiento de las normas de comercialización? El cumplimiento de las normas de marketing es algo más que la aplicación de reglas y reglamentos para los productores de contenidos creativos. Una estrategia de cumplimiento de marketing bien definida protege la integridad de la marca y la confianza del consumidor mediante la implementación de una supervisión rastreable de las acciones, decisiones y cambios a lo largo del proceso de producción de contenido creativo.
Por otro lado, una estrategia de cumplimiento de las normas de marketing suele ser una idea tardía para muchos profesionales del marketing. De hecho, algunos pueden considerarlo una molestia que debe evitarse. Sin embargo, el cumplimiento de las normas de comercialización no se limita a los sectores altamente regulados, como la sanidad o los servicios financieros. Ignorarla podría ser el peor error que cometa su empresa.
