fbpx

Dinero sucio a plena vista: Entendiendo el lavado de dinero del mercado de antigüedades

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on marzo 11, 2024
1710141491545X279423945395254500 Feature

Lavado de dinero a través del arte y las antigüedades

El blanqueo de capitales a través del mercado del arte y las antigüedades se ha convertido en una preocupación creciente en los últimos años. Comprender el riesgo y el escrutinio regulatorio que rodea a este problema es esencial para los profesionales que trabajan en cumplimiento, gestión de riesgos, lucha contra el lavado de dinero y contra los delitos financieros.

Comprender el riesgo

El mercado del arte clandestino ofrece amplias oportunidades para el lavado de dinero a través del arte (lavado de dinero a través del arte). Los delincuentes pueden aprovecharse de la falta de transparencia y regulación en el mercado para disfrazar el origen de los fondos ilícitos. El alto valor, la portabilidad y la naturaleza subjetiva del arte lo convierten en una vía atractiva para las actividades de lavado de dinero. Los delincuentes pueden comprar obras de arte o antigüedades con fondos ilegales y luego venderlas a través de canales legítimos, «limpiando» efectivamente el dinero en el proceso.

El crecimiento global del mercado del arte y las antigüedades, que alcanzó los 579 mil millones de dólares en 2023 (ComplyAdvantage), aumenta aún más la vulnerabilidad al lavado de dinero. La flexibilidad de precios del mercado y la capacidad de mantener el anonimato en las compras contribuyen a su atractivo para las actividades ilícitas.

Escrutinio regulatorio y obligaciones de cumplimiento

Los organismos reguladores y los gobiernos de todo el mundo han reconocido la necesidad de abordar el lavado de dinero a través del arte y las antigüedades. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha puesto de relieve las vulnerabilidades del mercado del arte y ha proporcionado orientación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales. La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la Unión Europea (6AMLD) y la Ley contra el Blanqueo de Capitales de EE. UU. de 2020 (AMLA 2020) han ampliado las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales a los participantes en el mercado del arte, imponiendo regulaciones y sanciones más estrictas para disuadir el blanqueo de capitales (ComplyAdvantage).

Las instituciones financieras, incluidos los bancos y los comerciantes de arte, deben ser conscientes de sus obligaciones de cumplimiento cuando se trata de transacciones de arte y antigüedades. Están obligados a evaluar a los prestatarios, gestionar y denunciar actividades financieras sospechosas, reducir las pérdidas por fraude y proteger a los clientes (Abrigo). La implementación de programas integrales de lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo (CFT) es crucial para garantizar el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y otras regulaciones relevantes.

La asistencia subcontratada y la experiencia de los profesionales de la lucha contra el blanqueo de capitales desempeñan un papel fundamental en la lucha contra el blanqueo de capitales a través del arte y las antigüedades. Los expertos en AML pueden brindar apoyo con alertas, casos, retrospectivas y otras medidas necesarias para ayudar a las instituciones a detectar y prevenir actividades de lavado de dinero. La optimización de los programas de lucha contra el blanqueo de capitales y la planificación estratégica también son necesarios para mantenerse a la vanguardia de la evolución de las técnicas de blanqueo de capitales y los requisitos normativos (Abrigo).

Al comprender los riesgos asociados con el lavado de dinero a través del arte y las antigüedades y el creciente escrutinio regulatorio, los profesionales pueden trabajar hacia un cumplimiento efectivo y una gestión de riesgos en este panorama complejo y en evolución. Los esfuerzos de colaboración, las prácticas integrales de diligencia debida y el cumplimiento de las regulaciones son esenciales para abordar los desafíos que plantea el lavado de dinero en el mercado del arte y las antigüedades.

Técnicas y desafíos en el lavado de dinero

El lavado de dinero a través del mercado de arte y antigüedades involucra diversas técnicas que permiten a los delincuentes ocultar el origen ilícito de sus fondos. Comprender estas técnicas es crucial para combatir y prevenir las actividades de lavado de dinero dentro de la industria. Algunas técnicas y desafíos comunes en el lavado de dinero a través del mercado de arte y antigüedades incluyen:

Facturas fraudulentas e infravaloración

Se sabe que los anticuarios crean facturas fraudulentas y subvaluan artículos para facilitar las transacciones de lavado de dinero dentro del mercado (Departamento de Justicia). Al manipular los precios y valores atribuidos a las obras de arte o antigüedades, los delincuentes pueden ocultar el verdadero valor de sus fondos ilícitos. Esto les permite legitimar su riqueza e integrarla en la economía legal.

La infravaloración consiste en asignar deliberadamente un valor inferior a una obra de arte o antigüedad que su valor real. Esta táctica ayuda a minimizar la sospecha y el escrutinio de las autoridades, lo que facilita que los delincuentes vendan los artículos sin levantar banderas rojas. Mediante el uso de técnicas de infravaloración, los blanqueadores de dinero pueden mover eficazmente sus fondos ilícitos a través del mercado del arte y las antigüedades.

Manipulación de subastas

La manipulación de las subastas de arte y antigüedades es otro método empleado por los lavadores de dinero. Los delincuentes pueden confabularse con las casas de subastas o los compradores para inflar o desinflar artificialmente los precios, dependiendo de sus necesidades (blanqueo de capitales de subastas de arte). Al controlar el proceso de licitación o participar en licitaciones estratégicas, pueden manipular el mercado y facilitar las actividades de lavado de dinero.

A través de la manipulación de las subastas, los blanqueadores de dinero pueden crear una falsa apariencia de demanda y valor para obras de arte o antigüedades específicas. Esto les permite legitimar sus fondos ilícitos vendiendo los artículos a precios inflados o moviendo fondos a través de la compra de artículos infravalorados. La falta de transparencia en los procesos de subasta puede dificultar que las autoridades detecten e investiguen estas actividades ilícitas.

Pagos en efectivo y anonimato

La naturaleza de las transacciones de alto valor en el mercado del arte y las antigüedades a menudo implica pagos en efectivo, lo que proporciona una vía atractiva para que los blanqueadores de dinero conviertan el dinero obtenido ilegalmente en activos legítimos. Las transacciones en efectivo ofrecen un nivel de anonimato que dificulta a las autoridades el seguimiento del movimiento del dinero blanqueado dentro del mercado (Departamento de Justicia). Los delincuentes pueden aprovechar este anonimato para ocultar el verdadero origen de sus fondos ilícitos.

El uso de pagos en efectivo también reduce la necesidad de que las instituciones financieras participen en las transacciones, evitando el escrutinio de las regulaciones contra el lavado de dinero y los requisitos de información. Esta falta de supervisión y escrutinio regulatorio en el mercado del arte y las antigüedades facilita aún más las actividades de lavado de dinero.

Comprender las técnicas y los desafíos involucrados en el lavado de dinero a través del mercado de arte y antigüedades es crucial para desarrollar medidas efectivas contra el lavado de dinero. Al abordar estas vulnerabilidades y adoptar regulaciones integrales, la industria puede trabajar para combatir las actividades de lavado de dinero y promover la transparencia y la integridad dentro del mercado.

Medidas de lucha contra el blanqueo de capitales

Para combatir eficazmente el blanqueo de capitales en el mercado del arte y las antigüedades, las instituciones financieras y los organismos reguladores deben aplicar medidas sólidas contra el blanqueo de capitales. Estas medidas ayudan a evaluar a los prestatarios, gestionar actividades sospechosas y optimizar los programas de lucha contra el blanqueo de capitales a través de la planificación estratégica.

Evaluación de los prestatarios y gestión de actividades sospechosas

Las instituciones financieras desempeñan un papel crucial en la prevención del blanqueo de capitales en el mercado del arte y las antigüedades. Deben evaluar minuciosamente a los prestatarios para asegurarse de que son solventes y no están involucrados en actividades ilícitas. Esto implica realizar comprobaciones de diligencia debida, verificar el origen de los fondos y supervisar las transacciones en busca de actividades sospechosas.

Al implementar enfoques basados en el riesgo, las instituciones financieras pueden identificar prestatarios de alto riesgo y transacciones asociadas con el mercado de arte y antigüedades. También pueden establecer controles internos y mecanismos de denuncia para detectar y denunciar cualquier actividad financiera sospechosa. La acción rápida es esencial para prevenir el lavado de dinero y proteger a los clientes de posibles pérdidas por fraude.

Asistencia subcontratada y expertos en lucha contra el blanqueo de capitales

Las instituciones financieras pueden beneficiarse de la externalización de la asistencia y del aprovechamiento de la experiencia de los profesionales de la lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado del arte y las antigüedades. Los expertos en AML pueden brindar apoyo en áreas como alertas, casos, retrospectivas y más. Al asociarse con profesionales experimentados, las instituciones financieras pueden mejorar sus capacidades de AML y mantenerse informadas sobre las últimas tendencias y técnicas utilizadas en el lavado de dinero.

La asistencia subcontratada de expertos en lucha contra el blanqueo de capitales, como la proporcionada por Abrigo, puede ayudar a las instituciones financieras a combatir eficazmente el blanqueo de capitales a través del arte y las antigüedades. Aprovechar la experiencia de los expertos en lucha contra el blanqueo de capitales puede fortalecer los programas de lucha contra el blanqueo de capitales, mejorar las capacidades de detección y garantizar el cumplimiento de las normativas aplicables.

Optimización de los programas de lucha contra el blanqueo de capitales y la planificación estratégica

Para abordar los desafíos únicos que plantea el lavado de dinero en el mercado del arte y las antigüedades, las instituciones financieras deben optimizar sus programas de AML a través de una planificación estratégica. Esto implica identificar el crecimiento y los riesgos futuros, monitorear la exposición al riesgo y garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios.

Al realizar evaluaciones periódicas de riesgos, las instituciones financieras pueden identificar vulnerabilidades y áreas de mejora dentro de sus programas de lucha contra el blanqueo de capitales. A continuación, pueden desarrollar e implementar estrategias para mitigar los riesgos y mejorar las capacidades de detección y prevención. La planificación estratégica también implica mantenerse actualizado con la orientación regulatoria y las mejores prácticas de la industria para adaptarse a la evolución de los esquemas de lavado de dinero.

El equipo de Abrigo ofrece experiencia en cientos de instituciones financieras y puede apoyarlas en la optimización de sus programas AML y planificación estratégica (Abrigo). Al aprovechar su experiencia, las instituciones financieras pueden fortalecer sus defensas contra el lavado de dinero en el mercado de arte y antigüedades, asegurando el cumplimiento y protegiendo la integridad del sistema financiero.

Al evaluar a los prestatarios, gestionar las actividades sospechosas y optimizar los programas de lucha contra el blanqueo de capitales a través de la planificación estratégica, las instituciones financieras pueden desempeñar un papel vital en la prevención y la lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado del arte y las antigüedades. La colaboración entre las instituciones financieras, los organismos reguladores y los expertos en lucha contra el blanqueo de capitales es esencial para abordar eficazmente este problema mundial.

Perspectivas globales sobre el lavado de dinero a través del arte y las antigüedades

El tema del lavado de dinero a través del arte y las antigüedades ha ganado una atención significativa en todo el mundo. Varias entidades y jurisdicciones globales han tomado medidas para hacer frente a esta actividad ilícita. En esta sección, exploraremos los esfuerzos de tres actores clave: el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la Unión Europea (UE) y los Estados Unidos (EE. UU.) con su Ley contra el Lavado de Dinero de 2020.

GAFI y orientación regulatoria

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha reconocido la vulnerabilidad del mercado mundial del arte a un posible uso indebido con fines de blanqueo de dinero. En su documento de orientación de 2023, el GAFI destacó 40 ejemplos de blanqueo de capitales en el mercado del arte, de los cuales más de la mitad corresponden a obras de arte. Aunque el 24 de febrero de 2023 se suspendió la membresía de los países miembros del GAFI (GAFI), la orientación de la organización sigue influyendo en la configuración de los esfuerzos contra el lavado de dinero en el sector del arte y las antigüedades.

El GAFI recomienda la aplicación de medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) al mercado del arte, incluidos los comerciantes de arte y antigüedades. Estas medidas tienen por objeto mitigar el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo mediante la mejora de la diligencia debida, la identificación de los clientes y las obligaciones de mantenimiento de registros en el mercado del arte.

Esfuerzos de la Unión Europea

La Unión Europea (UE) también ha adoptado medidas importantes para luchar contra el blanqueo de capitales en el sector del arte y las antigüedades. La Sexta Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (6AMLD) hace que la detección de la lucha contra el blanqueo de capitales y la diligencia debida con respecto al cliente (DDC) sean obligatorias para todos los participantes en el mercado del arte. Esta directiva amplía las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales a los participantes en el mercado del arte y establece sanciones más severas para las infracciones, lo que contribuye a disuadir el blanqueo de capitales (ComplyAdvantage).

Además, en el Reino Unido, se modificó la Ley de Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (MLR) de 2017 para incluir disposiciones aplicables al mercado del arte. Esta enmienda impone obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales a los participantes en el mercado del arte que realicen transacciones de 10.000 euros o más, en consonancia con los esfuerzos de la UE para abordar los riesgos de blanqueo de capitales en el sector del arte.

Ley contra el lavado de dinero de EE. UU. de 2020

En los Estados Unidos, la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020 (AMLA 2020) sometió a los comerciantes de antigüedades al mismo marco regulatorio AML que las instituciones financieras estadounidenses. Esta ley requiere que los comerciantes de antigüedades identifiquen a los beneficiarios finales, capaciten al personal, mantengan registros de transacciones y adopten políticas de cumplimiento, entre otras obligaciones. Al someter a los comerciantes de antigüedades a las regulaciones AML, los EE. UU. pretenden cerrar posibles lagunas y mejorar la transparencia dentro del mercado del arte y las antigüedades (ComplyAdvantage).

La AMLA 2020 representa un paso importante en la lucha contra el lavado de dinero a través del arte y las antigüedades en los EE. UU. Al alinear el marco regulatorio para los comerciantes de antigüedades con el de las instituciones financieras, la ley fortalece las defensas contra el lavado de dinero dentro del sector del arte y las antigüedades.

Estas perspectivas y esfuerzos globales demuestran un creciente reconocimiento de los riesgos asociados con el lavado de dinero a través del arte y las antigüedades. Mediante la aplicación de normas más estrictas, la imposición de obligaciones a los participantes en el mercado y la mejora de las medidas de diligencia debida, las jurisdicciones pretenden proteger la integridad del mercado del arte y mitigar el posible uso indebido de este sector para actividades financieras ilícitas.

Vulnerabilidades del mercado del arte y las antigüedades

El mercado del arte y las antigüedades, con su inmenso valor y alcance internacional, presenta vulnerabilidades que pueden ser explotadas con fines de blanqueo de capitales . Comprender estas vulnerabilidades es crucial para desarrollar medidas eficaces para combatir las actividades financieras ilícitas. Dos vulnerabilidades clave dentro del mercado del arte y las antigüedades son el crecimiento del mercado mundial del arte y el anonimato, así como los desafíos en torno a la procedencia y las regulaciones.

Crecimiento y anonimato en el mercado global del arte

El mercado mundial del arte ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años. Según ComplyAdvantage, el mercado creció de $ 441 mil millones en 2022 a $ 579 mil millones en 2023. La región de Asia-Pacífico se convirtió en la región más grande en el mercado del arte, ofreciendo flexibilidad de precios y anonimato de compra. Este crecimiento, unido al anonimato que proporciona el mercado del arte, lo convierte en un objetivo atractivo para las actividades de blanqueo de capitales.

El alto volumen de actividad en el mercado mundial del arte aumenta el potencial de uso indebido y actividades financieras ilícitas. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) destacó en su documento de orientación de 2023 que más de la mitad de los 40 ejemplos de blanqueo de capitales en el mercado del arte estaban relacionados con las bellas artes. El anonimato y la confidencialidad de las transacciones dentro del mercado del arte brindan oportunidades para que los delincuentes oculten fondos ilícitos y oculten los verdaderos orígenes del dinero.

Desafíos en la procedencia y las regulaciones

La procedencia, o la historia documentada de una obra de arte o antigüedad, plantea importantes desafíos en el mercado del arte y las antigüedades. Establecer la autenticidad y el historial de propiedad de una pieza puede ser complejo, especialmente en el caso de artículos más antiguos o culturalmente significativos. La falta de una procedencia clara dificulta el rastreo del origen de los fondos utilizados para adquirir estas obras de arte o antigüedades, lo que crea oportunidades para el lavado de dinero.

Los marcos regulatorios que rodean el mercado del arte y las antigüedades también presentan desafíos. Si bien se han realizado esfuerzos para regular el sector, todavía existen lagunas en la aplicación y el cumplimiento de las regulaciones. La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD) de la Unión Europea ha hecho que la detección contra el blanqueo de capitales (AML) y la diligencia debida del cliente (DDC) sean obligatorias para todos los participantes en el mercado del arte. Sin embargo, garantizar el cumplimiento de estas regulaciones en todas las jurisdicciones sigue siendo un desafío (ComplyAdvantage).

Abordar estas vulnerabilidades requiere un enfoque multifacético que implique la colaboración entre las partes interesadas, mejores prácticas de diligencia debida, regulaciones integrales y mecanismos de aplicación efectivos. Al comprender las vulnerabilidades dentro del mercado del arte y las antigüedades, los reguladores, los participantes en el mercado del arte y los organismos encargados de hacer cumplir la ley pueden trabajar juntos para mitigar el riesgo de lavado de dinero y preservar la integridad del mercado.

Estudios de Casos e Investigaciones

Para comprender mejor los riesgos de blanqueo de capitales asociados al mercado del arte y las antigüedades, es fundamental examinar los estudios de casos e investigaciones del mundo real. Dos ejemplos notables son los casos del Departamento de Justicia de los Estados Unidos y los desafíos del patrimonio cultural de Pakistán.

Casos del Departamento de Justicia de EE. UU.

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha estado investigando activamente casos relacionados con el lavado de dinero a través del mercado de arte y antigüedades. Uno de esos casos involucró a un comerciante de arte de Nueva York acusado de lavar dinero para un multimillonario chino, según informó The Wall Street Journal. Este caso pone de manifiesto la falta de transparencia en el mercado del arte y las antigüedades, lo que lo hace vulnerable al blanqueo de capitales (The Express Tribune).

Al examinar estos casos, las autoridades y los profesionales en el campo obtienen información valiosa sobre las técnicas utilizadas por los delincuentes para explotar el mercado de arte y antigüedades con fines de lavado de dinero. Subraya la importancia de implementar medidas sólidas contra el lavado de dinero (AML) y fortalecer la supervisión regulatoria para mitigar los riesgos asociados con las actividades financieras ilícitas dentro del mundo del arte.

El patrimonio cultural y los desafíos de Pakistán

Pakistán se ha enfrentado a importantes desafíos para preservar su patrimonio cultural y prevenir el saqueo de sitios y artefactos culturales. Incidentes como el robo del Museo Taxila, el saqueo de Mohenjo-daro y el contrabando de esculturas de Gandhara han demostrado la vulnerabilidad del patrimonio cultural de Pakistán a las actividades ilícitas, incluido el blanqueo de dinero (The Express Tribune).

El contrabando y el comercio ilegal de estos valiosos artefactos contribuyen a la preocupación por el lavado de dinero a través del comercio ilícito de antigüedades. El vínculo entre el saqueo del patrimonio cultural y el blanqueo de dinero pone de relieve la necesidad de redoblar los esfuerzos para proteger y preservar los sitios y artefactos culturales de Pakistán. También hace hincapié en la importancia de las medidas eficaces contra el blanqueo de capitales y de la cooperación internacional en la lucha contra el comercio ilícito de bienes culturales.

Al estudiar estos estudios de caso e investigaciones, las partes interesadas pueden desarrollar una comprensión más profunda de las vulnerabilidades dentro del mercado del arte y las antigüedades e identificar estrategias para abordar los diversos riesgos asociados con el lavado de dinero. La colaboración entre los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los organismos reguladores y la industria del arte es crucial para combatir el lavado de dinero y preservar el patrimonio cultural.

Abordar el lavado de dinero en el mercado de antigüedades

Para combatir los riesgos de lavado de dinero en el mercado de antigüedades, es esencial implementar medidas efectivas que promuevan la colaboración y los mecanismos de monitoreo, así como hacer cumplir las prácticas de diligencia debida y regulaciones integrales.

Mecanismos de colaboración y seguimiento

La lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado de antigüedades requiere la colaboración de las distintas partes interesadas, incluidos los organismos encargados de hacer cumplir la ley, las instituciones financieras, los comerciantes de arte y antigüedades y los organismos reguladores. Al trabajar juntas, estas entidades pueden compartir información, inteligencia y mejores prácticas para identificar y prevenir actividades ilícitas.

Un aspecto importante de la colaboración es el establecimiento de mecanismos de notificación de actividades sospechosas. Se debe alentar a los comerciantes de arte y antigüedades a que informen a las autoridades competentes de cualquier transacción o actividad sospechosa. Esto ayuda a detectar posibles esquemas de lavado de dinero y facilita las investigaciones. Además, el fomento de la cooperación internacional y el intercambio de información entre los países puede mejorar la eficacia de los esfuerzos contra el blanqueo de capitales en el mercado mundial de antigüedades.

Además, es fundamental contar con mecanismos de supervisión sólidos. Los organismos reguladores pueden realizar inspecciones y auditorías periódicas de los comerciantes de arte y antigüedades para garantizar el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales. Esto ayuda a identificar cualquier deficiencia y brinda la oportunidad de tomar medidas correctivas.

Prácticas de Debida Diligencia y Regulaciones Integrales

Para hacer frente a los riesgos de blanqueo de capitales, las prácticas de diligencia debida desempeñan un papel vital en el mercado de antigüedades. Los comerciantes de arte y antigüedades deben llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva con el cliente, incluida la verificación de las identidades de los compradores y vendedores, la comprensión de la naturaleza y el propósito de las transacciones y la evaluación del riesgo asociado con cada transacción. Esto ayuda a identificar y mitigar posibles amenazas de lavado de dinero.

Es necesario contar con una normativa exhaustiva que establezca directrices y obligaciones claras para los comerciantes de arte y antigüedades. Los organismos reguladores deben exigir a los agentes que establezcan y mantengan programas contra el lavado de dinero que incluyan controles internos, pruebas independientes y la designación de un oficial de cumplimiento responsable de implementar y monitorear el programa. Es importante tener en cuenta que la falta de un programa AML para los comerciantes de antigüedades puede contribuir a la explotación del mercado con fines de lavado de dinero.

Las regulaciones también deben exigir la notificación de transacciones sospechosas y el mantenimiento de registros relacionados con ventas, compras y clientes durante un período de tiempo específico, como cinco años en el Registro Federal. Al establecer directrices y obligaciones claras, las regulaciones integrales ayudan a garantizar que los comerciantes de arte y antigüedades operen de manera transparente y responsable.

En resumen, abordar el lavado de dinero en el mercado de antigüedades requiere esfuerzos de colaboración, incluido el intercambio de información y la cooperación entre las partes interesadas. Además, las prácticas de diligencia debida y las regulaciones integrales son esenciales para mitigar los riesgos de lavado de dinero. Al implementar estas medidas, el mercado de arte y antigüedades puede ser más resistente a las actividades ilícitas y contribuir a un mercado más transparente y responsable.