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Informes de transacciones sospechosas: Automatización de la presentación

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on junio 4, 2024
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En los últimos años, se ha producido un aumento del escrutinio y la supervisión de las transacciones debido al incremento de la actividad transaccional en general. A su vez, esto ha provocado un aumento espectacular del número de informes sobre transacciones sospechosas que presentan las instituciones financieras.

Este aumento en la presentación de solicitudes ha afectado posteriormente a Gerentes de cumplimiento, acumulando la carga de trabajo y trabajando duro para procesar el papeleo manualmente. ¿Existe una forma de limitar la carga de trabajo manual de los responsables del cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales?

Índice de contenidos

Puntos clave

  • El aumento de las transacciones a lo largo del tiempo ha incrementado el número de transacciones potencialmente sospechosas y, por lo tanto, el número de informes de actividad sospechosa (SAR) requeridos por las instituciones financieras.
  • Los servicios automatizados de notificación de transacciones sospechosas ahorran tiempo y dinero a las instituciones financieras.
  • informes de transacciones sospechosas
Suspicious Transaction Reports

Soluciones de informes sobre transacciones sospechosas

Existen soluciones de notificación de transacciones que ayudan a limitar el esfuerzo humano y el tiempo necesario para presentar dichos informes. Estas soluciones ofrecen una visión global del riesgo de los clientes, permitiendo a las instituciones financieras gestionar fácilmente los requisitos de los formularios y centrar su energía en otras tareas. Existen programas que automatizan la presentación de los RAS y hacen un seguimiento del estado de los mismos en nombre de la empresa. Estas soluciones responden a una preocupación global que está viendo cómo aumentan los requisitos de los formularios pero no hay suficientes manos en la cubierta para completarlos. Las instituciones financieras pueden acelerar el ritmo de sus informes sobre transacciones sospechosas. Estos programas ofrecen ventajas como:

  • Visión acentuada del riesgo del cliente con datos actualizados.
  • Procesos automatizados de cumplimentación de formularios con una mayor calidad de los informes.
  • Mecanismos de presentación electrónica para reducir los costes de los informes en papel.
  • Cobertura gubernamental en todo el mundo.

Presentación de investigaciones penales

Por otra parte, una actividad sospechosa que se prolonga durante un largo periodo de tiempo debe ser especialmente puesta en conocimiento de las fuerzas del orden. Las directrices financieras recomiendan que estos informes se presenten aproximadamente cada 90 días  para recordar a las autoridades que evalúen tales actividades sospechosas. A partir de aquí, pueden determinar cuál es la acción apropiada.

Suspicious Transaction Reports 3

Resumen

En resumen, los sistemas de archivo automatizados pueden facilitar mucho la cumplimentación y el procesamiento de estos informes de actividades sospechosas. Los sistemas avanzados que se apoyan en la tecnología están empezando a simplificar muchos procesos financieros para agilizar las prácticas y limitar los suministros necesarios.