fbpx

Patrones comerciales y banderas rojas

Trade Patterns

Los patrones comerciales se refieren al comportamiento recurrente de los precios y las tendencias del mercado que se pueden observar en los mercados financieros a lo largo del tiempo. Estos patrones pueden proporcionar información valiosa para los operadores que utilizan el análisis técnico para tomar decisiones de inversión. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los patrones comerciales no son infalibles y, a veces, pueden indicar señales falsas. Como tal, los traders deben tener cuidado y buscar señales de alerta que puedan sugerir que un patrón comercial no es confiable.

Las banderas rojas son los indicadores de riesgo de actividades sospechosas. Un indicador de riesgo muestra o implica que existe la posibilidad de que ocurra una conducta extraña o sospechosa. Aunque un solo indicador con respecto a un cliente o transacción puede no ser suficiente para levantar sospechas de un delito ambiental, debe estimular el monitoreo y análisis adicionales según sea necesario.

La existencia de varios signos también debería impulsar una mayor investigación. Los indicadores deben considerarse a la luz del entorno de riesgo específico de una nación y una organización y deben actualizarse en consecuencia. Esto podría considerar la ubicación geográfica de una institución, los segmentos de negocio, los bienes o servicios y las interacciones con los clientes.

Patrones Comerciales

Patrones comerciales y banderas rojas

Los siguientes son algunos ejemplos de banderas rojas:

  • Empresas de la industria maderera que a menudo comercian con centros financieros offshore.
  • Retiros significativos de efectivo de bancos en zonas rurales cercanas a operaciones forestales o mineras ilícitas.
  • Aceptar transferencias bancarias y depósitos de muchas fuentes no relacionadas con negocios o finanzas. Esto se aplica a los contratos de áreas sin relación lógica con el lugar principal de negocios o residencia de la persona u organización.
  • Transferencias de la nación donde se encuentran las refinerías de oro a las naciones donde se extrae el oro, y la mayoría de la transferencia se convierte casi inmediatamente en efectivo.
  • Pagos regulares de empresas de la industria extractiva a proveedores o beneficiarios que no tienen nada que ver con la operación o el negocio de la entidad legal.
  • Un aumento en las transacciones en los sectores de minería y tala entre empresas o personas no registradas, como una no titular de licencia.
  • Las riquezas no contabilizadas, las transferencias financieras que involucran a altas autoridades y las personas políticamente expuestas o sus familiares en posiciones de autoridad sobre la administración o protección de los recursos naturales, como los funcionarios forestales o mineros, son señales de alerta.
  • Las personas y organizaciones son identificadas como involucradas en corrupción, delitos ambientales u otros delitos organizados a través de los medios de comunicación, informes de investigación de organizaciones sin fines de lucro o informes de organismos internacionales (tanto públicos como confidenciales).
  • Clientes con permisos mineros que trabajan en o cerca de zonas de conflicto activo.
  • Una persona que figura como gerente o director de varias empresas involucradas en la explotación ambiental.
  • Compras y ventas regulares de acciones por parte de empresas con licencias madereras o agrícolas, particularmente cuando los accionistas se encuentran en diferentes jurisdicciones.
  • Las empresas como refinerías o plantas de procesamiento de madera solo pagan a su personal en efectivo o a comisión, lo que podría proporcionar un fuerte incentivo para que el dinero se invierta en operaciones ilegales.
  • Las empresas tienen ventas a una corporación con la que tienen una conexión directa, como una matriz, que se realizan con un descuento de los precios de mercado y generan poco dinero o menos de lo que se anticiparía para su actividad declarada. Después de que se completa la extracción, esto puede ser seguido ocasionalmente por la declaración de bancarrota.
  • Compras de empresas por parte de personas con conocimientos y experiencia insuficientes en el sector de residuos para dirigir entidades que operan en un campo altamente regulado.
  • Grandes depósitos y retiros de efectivo por parte de empresas del sector de gestión de residuos.
  • Se produjeron grandes transferencias internacionales de efectivo entre empresas locales del sector de eliminación de desechos y países de origen del tráfico de desechos reconocidos.
  • Grandes transferencias internacionales de efectivo entre los principales importadores reconocidos o destinos para el tráfico de basura y las empresas locales del sector de eliminación de desechos.
  • Las empresas involucradas en las industrias metalúrgica y de eliminación de residuos exhiben uno o más de los siguientes rasgos o comportamientos:
  • Posee una ubicación que no está asociada con ninguna actividad económica, 
  • Posee una dirección que no está relacionada con ninguna actividad económica, 
  • Tiene acciones vendidas por debajo de su valor contable, 
  • ¿Se han notificado retiradas excesivas de efectivo en cuentas bancarias mantenidas por empresas del sector de la gestión de residuos? 
  • Carece de una estructura organizativa efectiva.
Patrones Comerciales
  • Las empresas de la industria de gestión de residuos han recibido pagos o facturas comerciales por tipos de residuos incompatibles con aquellos para los que tienen licencia para manejar.
  • Acuerdos comerciales que apoyan a las industrias extractivas que operan en regiones de alto riesgo, como aquellas con antecedentes de corrupción, conflicto armado o explotación ilegítima de recursos.
  • Afirmaciones falsas o dudosas hechas sobre préstamos bancarios, cartas de crédito, aduanas y documentos de transporte sobre el comercio de madera.
  • Acuerdos comerciales que involucran artículos ecológicamente delicados, como troncos redondos, cuando existe una moratoria o cuando las autoridades nacionales lo han prohibido.
  • Los fondos se mezclan a través de compañías afiliadas y la exportación o venta de bienes a precios inferiores mientras se utilizan facturas consecutivas para implicar un esquema de precios de transferencia continuo e ilegítimo.
  • Los puntos de estrangulamiento de los recursos naturales donde los recursos naturales explotados ilegalmente entran en la cadena de suministro legítima incluyen intermediarios como aserraderos, plantas de procesamiento de madera y refinerías de metales. Las posibles señales de alerta incluyen la aparente mezcla de ingresos de diversas fuentes con vínculos con las industrias minera o maderera. Si se combinan con otras señales de alerta para indicar un comportamiento sospechoso, los aserraderos o refinerías de oro también pueden estar vinculados a datos de identificación únicos, como cuentas bancarias o transacciones, datos de empresas, códigos fiscales y pedidos o importaciones de equipos especializados.
  • Agregadores locales de metales preciosos que ocasionalmente se hacen pasar por refinadores. Hay una tendencia significativa en África en este momento.
  • Según Schmid, cada vendedor que vende mariscos amenazados de extinción o para los cuales la pesca está restringida obviamente requiere un examen más detallado. Las llamadas riquezas marinas, apreciadas en la cocina cantonesa como manjares, incluyen aleta de tiburón, abulón, pepinos de mar y vejigas natatorias de peces como la totoaba y la perca del Nilo. Otros peces muy apreciados incluyen el atún rojo y el esturión, para los cuales la debida diligencia adicional debe ser estándar.
  • Los proveedores deben poder mostrar pruebas de los barcos de pesca utilizados para capturar los mariscos, como un certificado de nombre o propiedad del buque o un número de identificación especial del buque. Es una opción inteligente para alguien en cumplimiento hacer una referencia cruzada de estos detalles con listas de infracciones proporcionadas por las autoridades que regulan el registro y la operación de buques. Las banderas rojas deben levantarse si un nuevo proveedor se niega o no puede presentar la documentación requerida, ya que esto podría significar que el barco en cuestión o su propietario registrado tiene un historial de infracciones.
  • El uso regular de «puertos de conveniencia» merece un examen más detenido, especialmente si el buque pesquero también enarbola pabellón de puerto de conveniencia. Estos puertos están situados en zonas que no son parte del Acuerdo sobre medidas del Estado rector del puerto o PSMA, que es la principal regulación internacional para combatir la pesca INDNR. La probabilidad de que un buque que enarbola un pabellón de conveniencia esté vendiendo pescado INDNR es bastante alta si el buque atraca en un puerto que no es miembro de la PSMA y no parece tener restricciones portuarias sólidas.
Patrones Comerciales

Reflexiones finales

Los patrones comerciales se refieren al comportamiento consistente de los mercados o activos individuales a lo largo del tiempo. Se pueden utilizar para predecir movimientos futuros en el mercado y tomar decisiones de inversión. Algunos patrones comerciales comunes incluyen líneas de tendencia, niveles de soporte y resistencia, y promedios móviles. Sin embargo, es importante estar al tanto de las señales de alerta en los patrones comerciales que pueden indicar riesgos potenciales o fraude.

Las banderas rojas pueden incluir picos o caídas repentinas en los precios, volúmenes de negociación irregulares y actividad comercial sospechosa. Es importante investigar a fondo cualquier oportunidad de inversión y tener cuidado con cualquier cosa que parezca demasiado buena para ser verdad. Además, es importante ser consciente de los factores geopolíticos y económicos que pueden afectar los patrones comerciales, como los cambios en las políticas gubernamentales, los desastres naturales y las pandemias mundiales. Mantenerse al día sobre los eventos actuales y analizar las tendencias del mercado puede ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y mitigar los riesgos potenciales.