Lavado de dinero en Estados Unidos: El dólar dominante

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El dólar estadounidense es una de las monedas más importantes del mundo, si no la más importante en general. El dólar estadounidense es también una de las monedas más importantes para el blanqueo de dinero y el blanqueo de dinero en Estados Unidos es ya una preocupación mundial. Obviamente, esto está estrechamente relacionado con los Estados Unidos del dólar en los negocios internacionales. Según las investigaciones, el 87% de las transacciones mundiales de divisas se realizan en dólares estadounidenses. Los investigadores también observaron que al menos el 80% de las operaciones de financiación del comercio se realizaban en dólares estadounidenses. Con otras divisas que sólo se asientan en torno al 5-10%, el dólar estadounidense domina el mundo financiero del comercio. La prominencia del dólar estadounidense lo hace propenso al blanqueo de dinero.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • El dólar estadounidense es una divisa clave en muchas operaciones comerciales internacionales, incluidas las de cambio de divisas y financiación del comercio.
  • Estados Unidos ha creado numerosas normas de lucha contra el blanqueo de capitales, que conllevan importantes sanciones y multas en caso de incumplimiento.
  • Varios bancos -tanto de origen estadounidense como internacional- han sido sorprendidos por las agencias de control de Estados Unidos en contra de las leyes y reglamentos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
  • Para evitar las multas que puedan surgir, las instituciones financieras que operan en EE.UU. tienen que cumplir con las leyes y reglamentos aplicables de EE.UU. en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, independientemente de su ubicación.

El dólar estadounidense domina el mundo

En el comercio mundial, los motivos del dominio del dólar estadounidense son múltiples e incluyen razones políticas, financieras y de otro tipo. Sin embargo, un factor fundamental es el beneficio monetario que supone tanto la compra como la venta de bienes o servicios en dólares en las transacciones comerciales mundiales. El dólar estadounidense es líquido y disponible, se cambia fácilmente en todo el mundo y casi todos los mercados confían en él como moneda segura y fiable.

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Además, Estados Unidos alberga innumerables sucursales de bancos internacionales. Estos bancos son los más destacados en Nueva York, donde pueden completar y liquidar fácilmente las transacciones en dólares estadounidenses mientras representan a sus clientes.

Mientras los Estados Unidos, y el dólar en particular, sean tan dominantes, muchos bancos de todo el mundo tendrán que asegurarse de cumplir las leyes y reglamentos estadounidenses aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

Una de las normativas más importantes de Estados Unidos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales es la USA Patriot Act. La USA Patriot Act ha sido una fuerza importante y se ha utilizado como elemento de la política exterior estadounidense. Las normas de lucha contra el blanqueo de capitales de la Ley Patriótica de EE.UU. se han convertido en la mejor práctica para otros países del mundo para prevenir el blanqueo de capitales.

Preocupación por el blanqueo de dinero en Estados Unidos

Además, la USA Patriot Act (entre otras normas estadounidenses de lucha contra el blanqueo de capitales) incluye disposiciones que hacen sancionables determinadas actividades y/o incumplimientos.

A lo largo de la última década, numerosos bancos estadounidenses (o sucursales estadounidenses de bancos extranjeros) han sido sorprendidos en violaciones de la lucha contra el blanqueo de capitales. Tanto si son intencionadas como si no, estas infracciones pueden dar lugar a sanciones que alcanzan los miles de millones de dólares. Por ejemplo, una importante sucursal bancaria europea en Estados Unidos se enfrentó a una multa de 8.900 millones de dólares en mayo de 2015.

Otro caso reciente de sanción por violación de la legislación antiblanqueo contra un banco asiático ejemplifica aún más la cuestión. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York hizo hincapié específicamente en su incapacidad para cumplir con la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales y las leyes sobre el cambio de divisas. Los bancos internacionales que abren sucursales en Estados Unidos son responsables de cumplir todas las normas financieras.

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Resumen

Es de suma importancia que los bancos con actividades comerciales en EE.UU. se aseguren de que sus políticas, procedimientos y controles se ajustan a las expectativas del regulador estadounidense. De lo contrario, los organismos estadounidenses encargados de hacer cumplir la ley podrían sancionar a estas instituciones financieras por incumplimiento de la legislación y la normativa aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

Por último, hay que señalar que el riesgo (que no se limita a las sanciones económicas) simplemente supera el coste del cumplimiento, lo que hace que el pequeño coste de cambiar los procesos internos de un banco sea irrelevante en comparación con las cuantiosas multas que pagan cuando son descubiertos.

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