El proceso de identificación de riesgos

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El proceso de gestión de riesgos comienza con el proceso de identificación de riesgos a los que están expuestos las funciones, departamentos, unidades y operaciones de una organización. La identificación de riesgos es un proceso continuo y sistemático que requiere esfuerzos para identificar y documentar los principales riesgos de la organización, que pueden existir ya o estar surgiendo.

El Proceso De IdentificacióN De Riesgos

¿Qué es el proceso de identificación de riesgos?

Los riesgos a menudo no pueden evitarse. Sin embargo, es posible identificar los riesgos existentes y emergentes para su gestión adecuada y oportuna. Por lo tanto, es deseable que toda organización, ya sea pequeña o grande, implemente y realice actividades periódicas de identificación de riesgos en cada departamento y proceso.

Antes de identificar el riesgo, es importante comprender los objetivos y la misión de la organización. El proceso de identificación de riesgos implica la identificación de aquellos eventos y resultados que no son deseados por el gobierno y la dirección de la organización. Debido a los rápidos cambios en la tecnología, las formas de hacer negocios y el aumento de las expectativas de los clientes, las organizaciones se enfrentan a nuevos riesgos y amenazas.

El objetivo de la identificación de riesgos es saber qué funciones y procesos de la organización están expuestos a qué tipos de riesgos. El proceso de identificación de riesgos ayuda a desarrollar una base de datos de riesgos para cada función y departamento.

Una organización está expuesta a diferentes tipos de amenazas de origen interno y externo. La identificación de riesgos ayuda a documentar y analizar estas amenazas, lo que proporciona una hoja de ruta a los propietarios de los riesgos para desarrollar mitigadores y controles para gestionar los riesgos identificados.

La identificación continua de riesgos es una parte importante de la gestión de riesgos, ya que los propietarios de los mismos identifican varios riesgos nuevos o emergentes, que antes no se incluían en la base de datos de riesgos para su posterior análisis.

Identificar los riesgos de la organización

Las organizaciones están obligadas a identificar los riesgos de una manera eficaz en la que se identifican todos los riesgos.

Las organizaciones deben adoptar un enfoque continuo de identificación de riesgos en el que se revisen los riesgos existentes y se identifiquen oportunamente los riesgos emergentes. Los riesgos nuevos y emergentes surgen por diversas razones, como la adopción de nuevas tecnologías, cambios en la gama de productos, nuevos competidores en el mercado y nuevas normativas y leyes introducidas para su cumplimiento.

El proceso de identificación de riesgos no debe ser sesgado. Debe implicar a todas las partes interesadas de la organización y no debe depender únicamente de las aportaciones de unos pocos empleados o personal.

El proceso de identificación de riesgos puede incluir talleres, observación de procesos y entrevistas, que ayudan a identificar, filtrar y seleccionar los riesgos relevantes para las diferentes áreas y funciones de la organización. El proceso de identificación de riesgos también requiere juicios de valor de los identificadores de riesgos, que pueden corroborarse con datos de apoyo o información disponible con los propietarios de los riesgos o los departamentos pertinentes.

Referencias y fuentes de riesgo

El proceso de identificación de riesgos también requiere referencias o fuentes de riesgos, como:

  • Informes de auditoría externa e interna;
  • Análisis de los estados financieros;
  • Base de datos de pérdidas o datos de incidentes;
  • Informes de revisión del cumplimiento; y
  • Informes de inspección reglamentaria

Las organizaciones deben identificar los riesgos a nivel estratégico y operativo durante el proceso de identificación de riesgos.

El Proceso De IdentificacióN De Riesgos

Riesgos estratégicos

Los riesgos estratégicos surgen debido a las decisiones estratégicas tomadas por el consejo de administración o la alta dirección. Por ejemplo, la junta directiva puede decidir ampliar o transformar el negocio y las operaciones. Las elecciones y decisiones estratégicas suelen implicar la adquisición de nueva maquinaria, las relaciones con nuevos proveedores, los cambios tecnológicos, los cambios en los recursos humanos y la introducción de nuevos procesos empresariales, entre otros. Debido a las elecciones y decisiones estratégicas, una organización suele enfrentarse a riesgos nuevos o en evolución, que deben ser identificados a tiempo.

Debe realizarse un proceso de identificación de riesgos estratégicos tanto antes como después de tomar decisiones estratégicas. Esto ayuda a considerar todos los factores de riesgo potenciales y los problemas derivados de las elecciones realizadas.

Todos los riesgos estratégicos identificados deben ser documentados por los propietarios de los riesgos, para su valoración, evaluación y gestión. Todos los riesgos estratégicos identificados deben ser revisados periódicamente para detectar cambios o modificaciones. Esto es necesario porque los cambios o modificaciones de las decisiones estratégicas pueden dar lugar a nuevos riesgos no identificados inicialmente antes de la revisión o modificación de las decisiones estratégicas.

Ejemplos de riesgos estratégicos

Algunos ejemplos de riesgos estratégicos son:

  • Avances o cambios tecnológicos;
  • Rotación frecuente de los altos cargos;
  • Competencia en el mercado o presión competitiva;
  • Presión de los clientes y otras partes interesadas;
  • Cambios en las preferencias de los consumidores; y
  • Cambios en las preferencias de los consumidores.
El Proceso De IdentificacióN De Riesgos

Riesgos operativos

Los riesgos operativos surgen debido a los cambios en los procesos, los sistemas, el personal, los proveedores, los contratistas, los cambios normativos y otros factores externos. Los riesgos operativos deben ser identificados por la dirección o los propietarios de los riesgos y deben formar parte de la base de datos de riesgos para su valoración y evaluación.

La identificación del riesgo operativo es un proceso continuo que implica la identificación de riesgos nuevos y emergentes.

La identificación de los riesgos operativos es importante para todo tipo de organizaciones, especialmente para las grandes organizaciones que tienen una amplia gama de productos, operaciones comerciales complejas, una gran base de clientes y normativas complejas que cumplir. Todos estos factores contribuyen a la exposición de una organización a más riesgos operativos.

Para identificar los riesgos operativos, es importante que los identificadores de riesgos tengan un sólido conocimiento de las operaciones empresariales, los sistemas, los procesos y las personas de la organización. Por lo tanto, los identificadores de riesgos deben ser profesionales experimentados en la gestión de riesgos o propietarios de riesgos que tengan un sólido conocimiento de sus respectivos procesos, sistemas, personas y controles.

El proceso de identificación de los riesgos operativos también implica la consideración de los acontecimientos e incidentes pasados que han provocado la interrupción de las operaciones de la empresa.

Ejemplos de riesgos operativos

Algunos ejemplos de riesgo operativo son:

  • Riesgos derivados de catástrofes naturales o acontecimientos incontrolables (por ejemplo, inundaciones o huracanes);
  • Ciberataques;
  • Fraude realizado por empleados, terceros o clientes; y
  • Incumplimiento de las políticas y procedimientos internos.

Reflexiones finales

El objetivo de la identificación de riesgos es identificar los acontecimientos que, de producirse, tendrán un impacto negativo en la capacidad del proyecto para alcanzar los objetivos de rendimiento o de resultados de capacidad. Pueden tener su origen en el proyecto o en fuentes externas.

Las evaluaciones de riesgo se presentan de muchas formas, como las evaluaciones de riesgo de los programas, las evaluaciones de riesgo para apoyar una decisión de inversión, el análisis de alternativas y las evaluaciones de incertidumbre operativa o de costes. El tipo de identificación de riesgos que se requiere para apoyar la toma de decisiones con conocimiento de los riesgos debe coincidir con el tipo de evaluación que se requiere. El primer paso en un programa de adquisición es identificar las metas y objetivos del programa, fomentando un entendimiento compartido entre el equipo de lo que se requiere para el éxito del programa.

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