Conocer las reglas es una necesidad. Los reguladores pertinentes regulan todas las organizaciones, empresas o negocios y deben identificar y cumplir con los requisitos reglamentarios aplicables emitidos y aplicados por los reguladores. Es esencial que la Junta Directiva y la Administración se aseguren de que los requisitos de cumplimiento corporativo y las políticas y procedimientos relacionados se difundan a todos los empleados de la organización para que conozcan y apliquen las reglas establecidas para el cumplimiento corporativo. Conocer las reglas de cumplimiento corporativo es un proceso continuo y requiere comprender todas las leyes, regulaciones, reglas y estándares aplicables que se aplican a la empresa.

Los reguladores establecen reglas de cumplimiento y deben cumplir con la industria y las organizaciones que operan dentro de esa industria. Se establecen reglas para actividades comerciales transparentes y un mejor servicio al cliente. En torno a estas reglas más amplias, los reguladores introducen otras reglas diferentes para fines de cumplimiento.

Conocer las reglas: empleados y personal

Se requiere que los empleados y el personal conozcan las reglas y las traduzcan en forma de políticas, procesos y procedimientos. La gerencia desarrolla políticas, procesos y procedimientos para garantizar que todas las leyes, reglas, regulaciones y estándares aplicables sean cumplidos en letra y espíritu por todos los empleados. Por ejemplo, en el caso del negocio de cambio de moneda, es obligatorio identificar a la persona que viene a cambiar o transferir las cantidades de un lugar a otro. Por lo tanto, el negocio de cambio de moneda incorporará el requisito de identificar y verificar a las personas en su política y procedimientos.

Sin conocer los requisitos reglamentarios y los principios de cumplimiento, los empleados pueden no ser conscientes de los requisitos clave de cumplimiento corporativo, como los relacionados con las prácticas de uso de información privilegiada, el trato desleal con los clientes, la obtención de beneficios financieros personales por parte de los empleados, las restricciones de inversiones, las restricciones de productos, las inversiones en jurisdicciones prohibidas, etc.

Sin conocer las reglas, los empleados pueden no entender la importancia del buen gobierno corporativo y la ética. Se apropian indebidamente de los fondos y no siguen las políticas y procedimientos internos que cubren los requisitos reglamentarios aplicables, lo que conduce a pérdidas de reputación, financieras y operativas. Las pérdidas significativas pueden causar el cierre de las operaciones comerciales o de un segmento comercial en particular.

Aunque la gestión del riesgo de cumplimiento es la primera y principal responsabilidad de todos los empleados, la responsabilidad principal de establecer una cultura de cumplimiento independiente y efectiva recae en la Junta Directiva de la empresa. Para garantizar que los empleados conozcan las reglas, las empresas establecen políticas, procedimientos y programas relacionados con el cumplimiento corporativo y minimizan los riesgos legales y reglamentarios. A los empleados no se les permite trabajar en contra de las políticas, reglas y procesos aprobados por la Junta y la gerencia para evitar incumplimientos regulatorios o incumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.

Las empresas y negocios han atraído gran atención de los reguladores debido a diversos factores, incluidas las crisis financieras mundiales, los fraudes, las quejas de los clientes, los avances tecnológicos, etc. Muchas empresas se han enfrentado a una disminución significativa en el rendimiento del mercado, y varias han sido impuestas a sanciones masivas por incumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables. El entorno regulatorio está experimentando un cambio importante hacia el riesgo de cumplimiento y su gestión proactiva en la que se requieren más recursos de calidad para ser desplegados por las empresas, negocios y organizaciones.

Conocer las reglas: sanciones

Las sanciones impuestas por los reguladores pueden variar, y los organismos o agencias gubernamentales pertinentes pueden revisarlas. Por lo tanto, las sanciones no pueden mencionarse específicamente para períodos futuros, que están sujetos a cambios por parte de las autoridades.

El Oficial de Cumplimiento es designado para garantizar que todas las leyes y regulaciones aplicables sean identificadas, entendidas y cumplidas por los empleados para garantizar el cumplimiento.

Conocer las reglas también es esencial para tratar de manera justa a los clientes y la administración para abstenerse de adoptar prácticas erróneas mediante las cuales la información financiera se infla artificialmente. Los empleados y el personal deben mostrar sus depósitos, transacciones de inversión, activos, provisiones, ganancias operativas y netas, o cualquier otro método para inflar artificialmente la posición financiera para atraer clientes o inversores potenciales. La compañía define y difunde reglas para las inversiones y vías relacionadas con la inversión de los fondos.

Las reglas de cumplimiento corporativo y su difusión requieren que se establezca un mecanismo de supervisión sólido dentro de la organización que monitoree periódicamente las prácticas de cumplimiento corporativo que se establecen y difunden con fines de cumplimiento. El cumplimiento corporativo tiene como objetivo promover la cultura de cumplimiento y garantizar que se implementen controles y procesos de cumplimiento para evitar las pérdidas financieras, de reputación y operativas derivadas del incumplimiento legal y regulatorio.

Reflexiones finales

Las reglas ayudan a establecer expectativas y proporcionan pautas para las actividades comerciales diarias. También garantizan el cumplimiento de las agencias locales, estatales y federales que rigen su tipo específico de operación comercial. La importancia de conocer las reglas es que mantiene a todos seguros; construir un comportamiento social como el respeto y la protección de otras personas y el medio ambiente; igualdad y justicia como las leyes se aplican a todos; y. Describe las ramificaciones de violar la ley.