Grupo de Acción Financiera Internacional: Función integral e importancia del GAFI

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Puede que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sea ya una organización con la que esté familiarizado, pero quizás le sorprenda saber que también es una organización influyente en el cumplimiento de las sanciones.

Grupo De AccióN Financiera Internacional

Antecedentes del Grupo de Acción Financiera Internacional

Así pues, permítanme empezar explicándoles brevemente los antecedentes del GAFI. Esencialmente, el grupo de siete países formó el GAFI en julio de 1989 en una cumbre celebrada en París. El objetivo inicial del GAFI era elaborar normas internacionales para combatir el blanqueo de capitales. Sin embargo, tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, el GAFI amplió sus recomendaciones iniciales para incluir la lucha contra la financiación del terrorismo. El propio GAFI no tiene ningún poder formal.

En cambio, la influencia del GAFI se deriva de la adopción generalizada de sus recomendaciones y de sus listas negras y grises. Además, se espera que los Estados miembros de las Naciones Unidas sigan las recomendaciones del GAFI según una serie de resoluciones de Seguridad de la ONU, incluida la Resolución 2462 emitida en marzo de 2019.

¿Qué es la lista negra?

La lista negra es una lista de países que el GAFI ha determinado que no cooperan en la lucha internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esta lista incluye actualmente países como Irán y Corea del Norte. Se espera que los países miembros del GAFI apliquen contramedidas contra los países incluidos en la lista negra para proteger el sistema financiero internacional contra los riesgos derivados de esas jurisdicciones.

¿Qué es Greylist?

La lista gris es una lista de países que el GAFI ha determinado que no merecen ser incluidos en la lista negra pero que presentan deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Además, estos países no han avanzado lo suficiente ni se han comprometido con planes de acción para subsanar las deficiencias identificadas por el GAFI. Si no se solucionan estas deficiencias, se podría pasar de la lista gris a la lista negra. Se espera que los miembros del GAFI actúen con cautela y tengan en cuenta los riesgos particulares de los países incluidos en la lista gris.

Cuando un país es incluido en la lista gris, puede perder el acceso al sistema financiero mundial. Un ejemplo es el país de Pakistán. A principios de 2019, India quería que Pakistán fuera incluido en la lista negra por su supuesta falta de acción contra los grupos terroristas proscritos y por no aplicar y hacer cumplir las medidas contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales.

En una sesión plenaria del GAFI, se decidió mantener a Pakistán en la lista gris y no pasarlo a la lista negra, lo que lo habría colocado entre países como Irán y Corea del Norte. Sin embargo, el GAFI advirtió a Pakistán de que debía respetar los plazos para frenar la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales o, de lo contrario, se arriesgaría a ser incluido en la lista negra en la próxima reunión.

Estar en la lista gris tiene consecuencias. Aunque no es tan grave como la inclusión en la lista negra, se calcula que Pakistán pierde unos 10.000 millones de dólares al año como consecuencia de su designación, ya que las organizaciones no gubernamentales y otros agentes financieros evitan los riesgos operativos y de reputación asociados a las transacciones con Pakistán.

El GAFI también evalúa el cumplimiento de sus recomendaciones por parte de los países a través de los Informes de Evaluación Mutua. Estos informes tienen en cuenta, entre otras cosas, los requisitos normativos de un país, el marco de supervisión de las instituciones financieras, los regímenes de sanciones, la cooperación internacional y -lo más importante- la aplicación y el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI.

Ahora vamos a relacionar las actividades del GAFI con el cumplimiento de las sanciones. Y en este sentido, quiero llamar su atención sobre la Recomendación 6. La recomendación 6 exige que cada país aplique los regímenes de sanciones financieras específicas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención y supresión del terrorismo y la financiación del terrorismo.

La Recomendación 6 se centra en las medidas preventivas que son necesarias y únicas en el contexto de detener el flujo de fondos u otros activos hacia grupos terroristas; y el uso de fondos u otros activos por parte de grupos terroristas. A la hora de determinar los límites de un régimen eficaz de lucha contra la financiación del terrorismo, o de fomentar un apoyo generalizado al mismo, los países también deben respetar los derechos humanos, respetar el Estado de Derecho y reconocer los derechos de terceros inocentes.

La Recomendación 6 tiene por objeto ayudar a los países a aplicar las sanciones financieras selectivas contenidas en las resoluciones de las Naciones Unidas relativas a la prevención y supresión del terrorismo y de la financiación del terrorismo. Estas resoluciones suelen exigir a los países que congelen, sin demora, los fondos u otros activos de cualquier persona o entidad designada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y que se aseguren de que no se pongan fondos u otros activos a su disposición, directa o indirectamente, o en su beneficio.

Así que, como pueden ver, el GAFI pone su peso global como organismo normativo, aunque este peso se sitúe más bien en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, para instar a los países de todo el mundo a que apliquen efectivamente los regímenes de sanciones financieras específicas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.

Reflexiones finales

Los objetivos del GAFI son establecer normas y promover la aplicación efectiva de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI es un organismo que trabaja para generar la voluntad política necesaria para aplicar las reformas legislativas y reglamentarias nacionales en estos ámbitos. El GAFI supervisa los avances de los países miembros en la aplicación de sus recomendaciones a través de revisiones entre pares (evaluaciones mutuas).

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