El cumplimiento comercial significa la identificación, comprensión y aplicación de las leyes relacionadas con el comercio y los requisitos reglamentarios que se aplican a una organización. Las autoridades reguladoras emiten marcos, directrices, instrucciones, circulares, avisos, directivas, etc., para facilitar que la organización realice o facilite las transacciones comerciales, aplique los procesos y controles requeridos para garantizar que se mitiguen el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros riesgos.
El cumplimiento comercial es responsabilidad de cada empleado de la organización. Por lo tanto, deben identificar y comprender los requisitos reglamentarios pertinentes y aplicables relacionados con el comercio. La gerencia debe contratar a un Oficial de Cumplimiento Comercial experimentado y relevante, que puede ser designado como Oficial de Informes de Lavado de Dinero Basado en el Comercio o TBMLRO, para facilitar a los empleados el cumplimiento de los requisitos reglamentarios relacionados con el comercio.
TBMLRO proporciona servicios de asesoramiento a los empleados involucrados en el procesamiento de transacciones comerciales en nombre de los clientes de la organización. TBMLRO debe estar bien informado y comprender los requisitos reglamentarios.
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Cumplimiento comercial
Los siguientes son algunos de los requisitos de cumplimiento relacionados con el comercio que se traducen en controles de cumplimiento comercial que deben implementar las organizaciones que incorporan y brindan servicios comerciales a los clientes:
- Procedimiento de selección de clientes para transacciones comerciales.
- Procedimiento para identificar y monitorear transacciones comerciales con una parte relacionada.
- Procedimiento para la elaboración completa de perfiles de riesgo de clientes en o que tienen la intención de negociar en el comercio.
- Procedimiento para desarrollar el perfil de riesgo de la organización.
- Procedimiento para verificar los precios de los contratos subyacentes relacionados con la importación o exportación de bienes o servicios.
- Procedimiento para manejar descripciones poco claras, codificadas o redactadas en un idioma que no sea inglés.
- Procedimiento de control de las mercancías objeto de comercio con arreglo a la política comercial pertinente
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Procedimiento para la identificación de productos de doble uso tales como:
- Prescripción en materia de licencias de importación o exportación
- Identificación del uso final y del usuario final.
- Concéntrese en las contrapartes.
- Inspección de mercancías a partir de las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Reflexiones finales
El cumplimiento comercial se refiere al proceso de garantizar que las actividades de importación y exportación de una empresa cumplan con todas las leyes, regulaciones y políticas relevantes. El propósito del cumplimiento comercial es minimizar el riesgo de violaciones, sanciones y problemas legales relacionados con el comercio internacional. El cumplimiento comercial abarca una amplia gama de áreas, incluidos acuerdos comerciales, aranceles, regulaciones aduaneras, controles de exportación, sanciones y leyes contra el soborno.
Las empresas dedicadas al comercio internacional deben conocer los requisitos legales y las regulaciones que se aplican a sus actividades comerciales, y deben establecer políticas y procedimientos para garantizar el cumplimiento de estas regulaciones.
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El cumplimiento comercial también implica mantener registros precisos, proporcionar informes oportunos y realizar auditorías internas para identificar y abordar cualquier problema de cumplimiento. Las empresas que no cumplen con las regulaciones comerciales pueden enfrentar daños financieros y de reputación significativos, así como sanciones legales y pérdida de oportunidades comerciales. Por lo tanto, el cumplimiento comercial es fundamental para las empresas que participan en el comercio mundial para garantizar operaciones sin problemas y minimizar los riesgos.