El cumplimiento comercial significa la identificación, comprensión y aplicación de las leyes relacionadas con el comercio y los requisitos reglamentarios que se aplican a una organización. Las autoridades reguladoras emiten marcos, directrices, instrucciones, circulares, avisos, directivas, etc., para facilitar que la organización realice o facilite las transacciones comerciales, aplique los procesos y controles requeridos para garantizar que se mitiguen el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros riesgos.
El cumplimiento comercial es responsabilidad de cada empleado de la organización. Por lo tanto, deben identificar y comprender los requisitos reglamentarios pertinentes y aplicables relacionados con el comercio. La gerencia debe contratar a un Oficial de Cumplimiento Comercial experimentado y relevante, que puede ser designado como Oficial de Informes de Lavado de Dinero Basado en el Comercio o TBMLRO, para facilitar a los empleados el cumplimiento de los requisitos reglamentarios relacionados con el comercio.
TBMLRO proporciona servicios de asesoramiento a los empleados involucrados en el procesamiento de transacciones comerciales en nombre de los clientes de la organización. TBMLRO debe estar bien informado y comprender los requisitos reglamentarios.
Cumplimiento comercial
Los siguientes son algunos de los requisitos de cumplimiento relacionados con el comercio que se traducen en controles de cumplimiento comercial que deben implementar las organizaciones que incorporan y brindan servicios comerciales a los clientes:
- Procedimiento de selección de clientes para transacciones comerciales.
- Procedimiento para identificar y monitorear transacciones comerciales con una parte relacionada.
- Procedimiento para la elaboración completa de perfiles de riesgo de clientes en o que tienen la intención de negociar en el comercio.
- Procedimiento para desarrollar el perfil de riesgo de la organización.
- Procedimiento para verificar los precios de los contratos subyacentes relacionados con la importación o exportación de bienes o servicios.
- Procedimiento para manejar descripciones poco claras, codificadas o redactadas en un idioma que no sea inglés.
- Procedimiento de control de las mercancías objeto de comercio con arreglo a la política comercial pertinente
Procedimiento para la identificación de productos de doble uso tales como:
- Prescripción en materia de licencias de importación o exportación
- Identificación del uso final y del usuario final.
- Concéntrese en las contrapartes.
- Inspección de mercancías a partir de las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Reflexiones finales
El cumplimiento comercial se refiere al proceso de garantizar que las actividades de importación y exportación de una empresa cumplan con todas las leyes, regulaciones y políticas relevantes. El propósito del cumplimiento comercial es minimizar el riesgo de violaciones, sanciones y problemas legales relacionados con el comercio internacional. El cumplimiento comercial abarca una amplia gama de áreas, incluidos acuerdos comerciales, aranceles, regulaciones aduaneras, controles de exportación, sanciones y leyes contra el soborno.
Las empresas dedicadas al comercio internacional deben conocer los requisitos legales y las regulaciones que se aplican a sus actividades comerciales, y deben establecer políticas y procedimientos para garantizar el cumplimiento de estas regulaciones.
El cumplimiento comercial también implica mantener registros precisos, proporcionar informes oportunos y realizar auditorías internas para identificar y abordar cualquier problema de cumplimiento. Las empresas que no cumplen con las regulaciones comerciales pueden enfrentar daños financieros y de reputación significativos, así como sanciones legales y pérdida de oportunidades comerciales. Por lo tanto, el cumplimiento comercial es fundamental para las empresas que participan en el comercio mundial para garantizar operaciones sin problemas y minimizar los riesgos.
