Las multas seleccionadas. Las sanciones por infracción pueden ser enormes en términos de multas, pérdida de negocio y daños a la reputación. En esta lección, examinaremos un puñado de casos en los que las autoridades estadounidenses han sido especialmente rigurosas a la hora de perseguir a los bancos más o menos en la última década.

Las sanciones seleccionadas Multas

El actual poseedor del récord de mayores infracciones de sanciones hasta la fecha es el banco francés BNP Paribas. BNP acordó pagar casi 8.900 millones de dólares en multas y se declaró culpable para resolver las acusaciones de haber ocultado unos 8.800 millones de dólares en transacciones con países como Sudán, Irán y Cuba.

El gobierno francés ha protestado por la pena, diciendo que era demasiado alta, y el presidente Francois Hollande planteó el asunto personalmente al presidente Obama a principios de junio. Pero al final, el Departamento de Justicia dijo que BNP no cooperó adecuadamente con las autoridades estadounidenses, lo que obligó a imponer una elevada multa.

La mayor multa de las sanciones

El anterior récord de la mayor multa por sanciones fue el HSBC, que en diciembre de 2012 pagó casi 1.300 millones de dólares como parte de un acuerdo de enjuiciamiento diferido. El HSBC fue acusado de realizar transacciones en nombre de clientes de Cuba, Irán, Libia, Sudán y Birmania, todos ellos incluidos en la lista de sanciones. Las autoridades federales también afirmaron que el HSBC presuntamente ayudó a blanquear alrededor de 881 millones de dólares estadounidenses en ingresos procedentes de la droga a través del sistema financiero de Estados Unidos.

Además, en 2021, ING recibió una multa de 619 millones de dólares por mover supuestamente miles de millones de dólares en nombre de entidades cubanas e iraníes sancionadas. Las autoridades federales dijeron que el banco ayudó a mover transacciones por valor de 2.000 millones de dólares en nombre de esas entidades.

Credit Suisse

En diciembre de 2009, Credit Suisse pagó 536 millones de dólares por transacciones en nombre de clientes de Irán y Sudán. Entre otras afirmaciones, las autoridades policiales dijeron que Credit Suisse entrenó a sus clientes iraníes para que falsificaran las transferencias electrónicas de modo que esos mensajes no fueran obstaculizados por los filtros de las instituciones financieras estadounidenses. Recientemente, Credit Suisse aceptó un acuerdo de 2.600 millones de dólares por cargos de fraude fiscal.

Del mismo modo, el banco Lloyds TSB fue sancionado con una multa de 350 millones de dólares en enero de 2009 relacionada con transacciones con clientes iraníes. Las autoridades policiales afirmaron que las transacciones permitieron que los bancos corresponsales estadounidenses procesaran más de 350 millones de dólares estadounidenses que, de otro modo, podrían haber sido bloqueados o rechazados.

Sanciones en Derecho

Las sanciones son penas u otros medios de ejecución utilizados para incentivar el cumplimiento de la ley, o de las normas y reglamentos, según la ley y la definición jurídica. Las sanciones penales pueden incluir castigos severos, como la pena corporal o la pena capital, el encarcelamiento o las multas elevadas. En derecho civil, las sanciones suelen ser multas monetarias impuestas a una parte de un pleito o a su abogado por violar las normas procesales o abusar del proceso judicial. En un juicio civil, la sanción más severa es la desestimación involuntaria, con perjuicio, de la causa de la parte demandante o de la respuesta de la parte demandada.

Reflexiones finales

Las sanciones económicas son penas impuestas a un país, a sus funcionarios o a los ciudadanos particulares como castigo o para desincentivar las políticas y acciones que se persiguen. La prohibición de viajar y las restricciones a la exportación, así como los embargos comerciales y las confiscaciones de activos, son ejemplos de sanciones económicas. Tales sanciones, por definición, se aplican a las partes que no son fáciles de aplicar por la jurisdicción sancionadora.

Las sanciones económicas son una herramienta política que, a falta de la fuerza militar, puede utilizarse para castigar o disuadir de un comportamiento censurable. Son ampliamente aplicables más allá de las fronteras del país sancionador y pueden ser costosas para sus objetivos en una era de creciente comercio global e interdependencia económica. Las sanciones económicas también pueden ser una herramienta política contundente e ineficaz, ya que imponen costes insuficientes y desproporcionados a los gobiernos afectados y a sus poblaciones más vulnerables.