Este artículo explica en detalle la «Importante visión general y el enfoque del Grupo Wolfsberg sobre el AML en 2022».

Antecedentes

El Grupo Wolfsberg saltó a la fama en octubre de 2000 con la publicación de un conjunto de directrices mundiales contra el blanqueo de capitales (AML ) para el sector de la banca privada. La justificación de la iniciativa, que siguió a una serie de escándalos en los que estaban implicados particulares con grandes patrimonios y PEP, era evitar que se siguiera blanqueando dinero en el sector de la banca privada. La iniciativa se puso en marcha con la colaboración y ayuda de Transparencia Internacional.

El Grupo Wolfsberg está formado por varias instituciones de banca privada. No tiene carácter oficial y sus normas no son vinculantes, ni siquiera para sus miembros, pero sus declaraciones de buenas prácticas han recibido el reconocimiento internacional en todo el sector financiero hasta el punto de ser utilizadas por los reguladores para comparar las buenas y las malas prácticas.

Principios AML

Las normas del Grupo Wolfsberg consisten en los diversos conjuntos de Principios de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y las Declaraciones conexas emitidas por el Grupo desde su creación, que se consideran las mejores prácticas, y las medidas que deben adoptar las organizaciones, como las instituciones financieras. A continuación se mencionan algunos de los conjuntos de principios de lucha contra el blanqueo de capitales y las declaraciones correspondientes:

• Principios AML de Wolfsberg sobre la banca privada,
• Declaración de Wolfsberg sobre la supresión de la financiación del terrorismo,
• Declaración de Wolfsberg sobre el control, la selección y la búsqueda,
• Declaración de Wolfsberg – Orientación contra el blanqueo de capitales para los fondos de inversión y otros vehículos de inversión colectiva,
• Declaración de Wolfsberg – Orientación sobre un enfoque basado en el riesgo para la gestión de los riesgos de blanqueo de capitales,
• La Declaración de Wolfsberg contra la corrupción,
• Grupo Wolfsberg, Notificación para clientes de bancos corresponsales,
• Orientación AML de Wolfsberg sobre la emisión de tarjetas de crédito/carga y las actividades de adquisición de comerciantes,
• Declaración de Wolfsberg sobre el control, la supervisión y la búsqueda contra el blanqueo de capitales,
• Guía anticorrupción de Wolfsberg,
• Orientación de Wolfsberg sobre las tarjetas de prepago y de valor almacenado.

El objetivo

La amenaza continua del blanqueo de capitales se gestiona con mayor eficacia si se comprenden los riesgos potenciales y emergentes del blanqueo de capitales asociados a los clientes y los productos con los que trata una organización.

Los objetivos del Grupo Wolfsberg son:

• Ayudar a las organizaciones a gestionar los riesgos de blanqueo de capitales .
• Tratar de impedir el uso del sistema financiero de una organización por parte de los delincuentes.
• El Grupo Wolfsberg también hace hincapié en la evaluación del riesgo de blanqueo de capitales.
• Mejorar la gestión del riesgo de delitos financieros mediante la identificación de los riesgos generales y específicos de blanqueo de capitales a los que se enfrenta una organización.

Importancia de la evaluación del cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales

Llevar a cabo una evaluación de los riesgos de cumplimiento de la normativa sobre blanqueo de capitales en toda la empresa para determinar cómo el programa de lucha contra el blanqueo de capitales de la organización mitiga diversos riesgos de blanqueo de capitales puede ser una tarea difícil. Aun así, es vital comprender la cultura de cumplimiento de una organización. La frecuencia con la que se lleva a cabo la evaluación del riesgo de cumplimiento viene determinada por varios factores, como la metodología utilizada, el tipo y el grado de validación/verificación intermedia realizada, los resultados de la evaluación del riesgo y los sucesos de riesgo internos o externos. Al entablar una relación comercial con un posible cliente, una evaluación adecuada de los riesgos de LD podría conducir a la aplicación de una diligencia debida apropiada.

El Grupo Wolfsberg considera que un enfoque razonable basado en el riesgo, adoptado por las organizaciones para evaluar los riesgos de blanqueo de capitales, incluidos el riesgo de país, el riesgo de cliente y el riesgo de servicios, da lugar a la aplicación de los controles de cumplimiento pertinentes para gestionar eficazmente los riesgos de blanqueo de capitales. Además, las organizaciones deben diseñar y aplicar medidas adecuadas contra el blanqueo de capitales para mitigar los posibles riesgos de blanqueo de capitales asociados a los clientes de categoría de alto riesgo, como las personas políticamente expuestas (PEP). El Grupo Wolfsberg hace hincapié en la realización de una diligencia debida reforzada en los casos de escenarios y clientes de alto riesgo.

Reflexiones finales

La postura del Grupo Wolfsberg respecto a la importancia del cumplimiento de la legislación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales es evidente. El Grupo considera que la realización de una evaluación del cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales es muy importante para mitigar los riesgos de blanqueo de capitales. La DDC y la CSC también desempeñan un papel importante en el enfoque de la evaluación de los riesgos de la organización de incorporar a personas con antecedentes de delitos financieros.