La financiación del terrorismo entraña el suministro de fondos a personas y grupos para cometer actos terroristas. La financiación del terrorismo se asemeja al blanqueo de capitales porque a menudo requiere que los delincuentes oculten la transferencia de fondos dentro del sistema financiero legítimo.

Los terroristas pueden utilizar a personas de alto perfil en el país para apoyarlos en sus actividades terroristas y para beneficio privado. Los terroristas pueden utilizar funcionarios públicos, que pueden abusar de la autoridad de su cargo público para beneficio personal, lo que interfiere con la democracia y el estado de derecho. La corrupción también puede ser cometida por particulares que abusan de sus posiciones para obtener beneficios personales, lo que puede obstaculizar el funcionamiento justo del mercado y distorsionar la competencia.

Hay una canción llamada «El dinero hace girar al mundo», que es cierto para los terroristas y las organizaciones terroristas. El dinero es la savia del terrorismo. Las organizaciones terroristas requieren una financiación considerable, tanto para la realización efectiva de actos terroristas como para otras cuestiones. En particular, para mantener el funcionamiento de la organización, debe satisfacer sus necesidades técnicas básicas y cubrir los costos relacionados con la difusión de sus ideologías.

Comprender la financiación del terrorismo

La financiación del terrorismo puede describirse simplemente como la financiación de actos terroristas, terroristas y organizaciones terroristas. Pero el financiamiento del terrorismo es más que solo proporcionarles dinero. La financiación del terrorismo también puede implicar la facilitación de actos terroristas utilizando otros activos o depósitos de valor, como petróleo y recursos naturales, bienes, documentos legales, instrumentos financieros y otros. Pero la financiación del terrorismo no se detiene ahí. Los terroristas también utilizan cada vez más las tecnologías modernas, como la cadena de bloques y las criptomonedas. Utilizan canales para ayudar a financiar ataques más fácilmente de lo que podrían hacerlo con monedas fiduciarias.

La financiación del terrorismo es el suministro o la recaudación de fondos destinados a ser utilizados para llevar a cabo actos de apoyo a terroristas u organizaciones terroristas o para cometer actos de terrorismo. La financiación del terrorismo incluye la financiación o la ayuda, la complicidad y la facilitación de actos terroristas y de terroristas y organizaciones terroristas. Es una recaudación de fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intención de ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo actividades terroristas.

La motivación detrás de la financiación del terrorismo es generalmente ideológica en oposición a la búsqueda de ganancias, que generalmente es la motivación de la mayoría de los delitos asociados con ML. El terrorismo puede financiarse mediante actividades ilegales o fondos legítimamente derivados y de propiedad. El objetivo de la financiación del terrorismo no es ocultar dinero ilegal, sino reprimir a una población o a un Estado mediante la violencia y la coacción y recaudar fondos para financiar actos delictivos.

Los delincuentes pueden utilizar el sistema o los canales financieros para realizar actividades de financiación del terrorismo. Por lo tanto, las organizaciones deben asegurarse de que tales actividades estén prohibidas a través de un sistema robusto de controles. Comprender las fuentes y los métodos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en una jurisdicción es esencial para que las autoridades competentes desarrollen e implementen un programa efectivo contra el lavado de dinero / financiamiento del terrorismo o ALD / CTF. Una evaluación nacional de riesgos de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo o LA/TF debe considerarse la base para establecer las prioridades de política ALD / CTF y la asignación de recursos.

La financiación del terrorismo, en cambio, se refiere a una acción ilegal en el futuro; el propósito de la financiación del terrorismo no es recaudar, beneficiarse o acumular en el futuro. Su finalidad es financiar actos terroristas, legales o ilegales, para sus actividades terroristas; es decir, la finalidad es puramente ideológica. En este punto, la motivación entre los dos crímenes es completamente diferente.

Reflexiones finales

La financiación errónea se refiere al proceso de proporcionar apoyo financiero a individuos o grupos que participan en actos de terrorismo. Esto puede implicar la provisión de fondos, bienes o servicios, y a menudo es un componente crítico de la planificación y ejecución de ataques terroristas.

El financiamiento del terrorismo puede provenir de una variedad de fuentes, incluidas donaciones de simpatizantes, actividades delictivas como el tráfico de drogas o el fraude, o patrocinadores estatales. Los fondos a menudo se mueven a través de complejas redes de transacciones financieras para ocultar sus orígenes y evitar que las fuerzas del orden lo detecten. El objetivo de la financiación del terrorismo es proporcionar los recursos necesarios para que las organizaciones terroristas lleven a cabo ataques, recluten nuevos miembros y mantengan sus operaciones a largo plazo. Al interrumpir el flujo de fondos a estos grupos, los organismos encargados de hacer cumplir la ley pueden ayudar a interrumpir sus actividades y prevenir futuros ataques.

Para combatir la financiación del terrorismo, los gobiernos y las organizaciones internacionales han elaborado una serie de medidas destinadas a identificar e interrumpir el movimiento de fondos hacia las organizaciones terroristas. Estas medidas incluyen la reglamentación financiera, la vigilancia y el seguimiento de las transacciones financieras y la cooperación internacional para rastrear y desarticular las redes de financiación del terrorismo.

En general, comprender la naturaleza de la financiación del terrorismo es fundamental para prevenir actos de terrorismo y proteger la seguridad nacional. Al interrumpir el flujo de fondos a estas organizaciones, las agencias de aplicación de la ley pueden ayudar a prevenir ataques y proteger a las comunidades de daños.