El Comité Central de Cumplimiento o CCC es un comité de cumplimiento de nivel directivo dirigido por el Director General (CEO) de la organización. El CCC trabaja en nombre del BCC para examinar el perfil general de cumplimiento de la organización con regularidad y ofrecer comentarios relevantes a la gerencia y a los trabajadores.
Comité Central de Cumplimiento
El CCC es un aspecto importante de todo el marco de gobernanza y la piedra angular de un programa exitoso de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Funciona a través de un Responsable de Cumplimiento competente para crear el tono de cumplimiento dentro de la empresa. El Consejo de Administración de un banco o institución financiera, por ejemplo, garantiza una sólida cultura de cumplimiento y ejecuta el programa de cumplimiento a través del CCC.
La función de cumplimiento ALD/CFT y el Director de Cumplimiento se encargan de aplicar determinados aspectos y requisitos normativos del marco ALD/CFT como segunda línea de defensa. A través de las reuniones trimestrales del CCC y de la formación continua, el CCC trabaja con los líderes empresariales para garantizar el cumplimiento y aumentar la concienciación sobre el mismo, al tiempo que adopta un enfoque basado en el riesgo para mitigar los riesgos de BC/FT.
Como miembros del CCC, todos los jefes de departamento se reúnen periódicamente para debatir el estado de cumplimiento en sus respectivos departamentos. El Secretario del CCC es el Director de Cumplimiento (o CCO). Antes de cada reunión periódica, el CCO prepara y entrega el orden del día de la reunión del CCC delante de sus miembros.
El CCC es responsable de gestionar los riesgos de cumplimiento de la entidad y utiliza los informes mensuales de cumplimiento para mejorar la comunicación con el Comité de Cumplimiento del Consejo (o BCC). Y lo que es más importante, el CCC adquiere un mayor conocimiento de lo que exige el BCC y de cómo deben llevarse a cabo sus directrices gracias a este proceso de información. El CCC mejora el discurso de la dirección aportando una perspectiva sobre los puntos fuertes y las limitaciones de una estrategia de cumplimiento y de los controles a través de un programa de cumplimiento.
El CCC proporciona un medio eficaz para que la dirección cumpla con su trabajo una vez establecidos el programa de cumplimiento y la estrategia de aplicación, sabiendo que la empresa es consciente de los riesgos que pueden influir en la estrategia y los gestiona de forma eficaz. La aplicación de la gestión del riesgo de cumplimiento ayuda a crear confianza y a infundirla en el consejo de administración, que exige un mayor escrutinio que nunca sobre cómo se abordan y gestionan activamente los riesgos de cumplimiento.
El CCO actúa como secretario del CCC. El comité está compuesto por miembros de diferentes departamentos o funciones, como Negocios, Tesorería, Inversiones, Operaciones de Cuentas, Tecnología de la Información, etc.
El CCC se reúne periódicamente para debatir y revisar los problemas de cumplimiento, los requisitos reglamentarios y las infracciones. Bajo la supervisión del CEO, todos los miembros del MCC discuten sus respectivos requisitos de cumplimiento normativo, problemas y posibles incumplimientos.
Con la colaboración del CCO, el CEO proporciona información e instrucciones a los miembros para garantizar que todos los miembros cumplan con sus respectivos requisitos reglamentarios.
El programa de cumplimiento y sus componentes, incluidas las políticas y los procedimientos, son revisados y aprobados por el CCC antes de la aprobación final del Comité de Cumplimiento de la Junta Directiva (CCO).
Durante las reuniones del CCC, el CCO proporciona información sobre la cultura de cumplimiento y la aplicación del programa de cumplimiento. En las reuniones del CCM también se discuten las observaciones reglamentarias, los informes de inspección y el estado de cumplimiento.
Reflexiones finales
Todos los miembros del CCC prestan apoyo al CCO para garantizar que el programa de cumplimiento se aplique eficazmente en la organización a todos los niveles. El CCC se asegura de que el CCO de la organización disponga de los recursos suficientes para permitirle aplicar eficazmente el programa de cumplimiento. Entre los recursos que deben proporcionarse al CCO se encuentran el equipo de Cumplimiento y ALD adecuado, el acceso a la información de los diferentes departamentos, la revisión del estado de cumplimiento, etc.
