Los países menos corruptos como objetivo del blanqueo de capitales

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Dado que la cuestión del «dinero negro» parece ser mundial, no es de extrañar que incluso los países menos corruptos se enfrenten al problema. El blanqueo de dinero no perdona a ningún país y parece encontrar su camino en las naciones menos corruptas, incluso más que en otras. ¿Por qué y cómo es esto?

Índice de contenidos

Puntos clave

  • El Índice de Percepción de la Corrupción (IPC) es un índice que puntúa a los países en función de sus niveles de corrupción y determina los países más corruptos y los menos corruptos.
  • El IPC es emitido por Transparencia Internacional.
  • A lo largo de la última década, 22 países han mostrado una disminución significativa de los niveles de corrupción, según el IPC.
  • Incluso los países que parecen tener bajos niveles de corrupción no están completamente libres de ella. Por el contrario, las naciones con alta puntuación en el IPC muestran los «peores» niveles de corrupción financiera privada (es decir, los países más corruptos).
  • Incluso los países de la UE se enfrentan a graves problemas de blanqueo de dinero e intentan resolverlos con políticas siempre nuevas para controlar el blanqueo de dinero en las fronteras.

El Índice de Corrupción

El Índice de Percepción de la Corrupción (IPC) es una escala que puntúa a los países en función de sus niveles de corrupción de 0 a 100, donde 0 indica niveles altos de corrupción y 100 indica bajos. Este índice, o el informe asociado respectivamente, es publicado cada año por Transparencia Internacional. Transparencia Internacional es una organización que trata de localizar y detener los comportamientos fraudulentos y otras formas de corrupción.

A partir de 2020, el IPC constató que un grupo de países mejoró su puntuación en «márgenes significativos» durante los últimos ocho años, incluyendo 22 naciones de todo el mundo. En el resto de los 180 países incluidos en el informe, los resultados no muestran ninguna mejora, sino que ejemplifican los penosos índices de corrupción que no se pueden detener. Si los hay, los cambios son leves y mínimos. En este mismo periodo de ocho años, 21 naciones mostraron un aumento de los índices de corrupción. Un rápido vistazo a los índices del IPC de la última década pone de manifiesto una cosa: el camino hacia la disminución de la corrupción no es fácil.

Least Corrupt Countries 2

Disparidad entre los países más y menos corruptos

La parte inferior de la lista, donde se encuentran las puntuaciones inferiores a 20, identifica a los países más corruptos del mundo. Desde 2015, Somalia es oficialmente el país más corrupto del mundo, seguido de cerca por los países de las regiones de África subsahariana, África del Norte y Oriente Medio.

Por otro lado, las puntuaciones en torno a 80 identifican a los gobiernos menos corruptos. Nueve países superan esta marca, y entre los diez menos corruptos se encuentran Nueva Zelanda, Singapur y los países miembros de la Unión Europea.

Los países menos corruptos, con diferencia, resultan ser Dinamarca, Suecia, Noruega, Finlandia e Islandia. Reunidos en el primer puesto de la lista, estos países comparten características comunes que les permiten alejarse de la corrupción a la que se enfrentan otros países, poblaciones pequeñas, establecimientos democráticos sólidos y mucho crecimiento económico.

Nadie está libre de la corrupción

Incluso en estos países que ocupan los primeros puestos, la corrupción no ha desaparecido del todo. La corrupción está presente en todas partes, y se manifiesta en las decisiones políticas y en los contratos comerciales. Aunque las naciones del África subsahariana y Oriente Medio se enfrentan a formas de corrupción más amplias y reconocidas, los países menos corruptos, según el IPC, se enfrentan a una forma diferente de delito financiero: el blanqueo de capitales.

En particular, la Unión Europea también se ha enfrentado a numerosos casos de blanqueo de capitales en la última década, a pesar de ser la nación con los índices de corrupción más bajos del mundo.

Corrupción y blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales es la acción ilegal de ocultar el origen del dinero. El dinero sucio, obtenido a través de transacciones ilegales procedentes de actividades delictivas, se convierte en dinero limpio, que pasa por bancos y empresas hasta que deja de estar vinculado a un acto ilícito. El blanqueo de dinero tiene lugar a través de las fronteras internacionales, pasando el dinero a través de los países para usos gubernamentales delictivos, como el soborno, la compra de influencia y las campañas. El flujo de dinero ilegal que circula por las naciones afecta a todos los lugares a los que va, no sólo al país de destino final.

El blanqueo de capitales requiere activos obtenidos ilegalmente que van a ser blanqueados. Las actividades delictivas que generan dinero que, a su vez, puede ser blanqueado, son los llamados delitos subyacentes. En muchos países del mundo, la corrupción está reconocida como un delito subyacente. El dinero recibido en un acto de corrupción se obtiene ilegalmente y, por lo tanto, necesita ser blanqueado para ser utilizado legítimamente.

Los efectos transnacionales del blanqueo de capitales

Algunos bancos están gravemente incorporados a los actos de soborno y corrupción. El problema radica en las prácticas de supervisión de algunos de estos bancos. Por ejemplo, se podría seguir el argumento de que los bancos europeos de determinados países europeos carecen de una supervisión especialmente centrada en la corrupción, tal vez debido a los bajos índices de corrupción y a la falta de necesidad de vigilar la explotación. Como resultado, la delincuencia financiera encuentra un punto débil en los lugares más insospechados: estos bancos indulgentes son un punto caliente para el movimiento de dinero ilegal.

Se ha descubierto que estas naciones que encabezan el índice CPI tienen algunos de los peores casos de blanqueo de dinero, fraude bancario o soborno y corrupción de la historia. Países como Alemania y los Países Bajos se están viendo envueltos en estos escándalos monetarios, como Danske Bank y Deutsche Bank.

El sector privado estimula la corrupción

Independientemente de su índice de IPC de alta puntuación, la UE tiene deficiencias seleccionadas con el blanqueo de dinero que cruza sus fronteras internacionales en algunas áreas. Entonces, ¿cómo se puede combatir la corrupción financiera de este tipo, si es que se puede?

En los últimos años, Bruselas ha incrementado los planes activos para fijar la normativa y la estructura de los bancos, con sus directivas contra el blanqueo de capitales. Estas directivas pretenden reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales sistemas a través de las fronteras de la UE en un intento de reducir la incidencia y los efectos del blanqueo de capitales.

Fuera de los bancos, el problema continúa con los países nórdicos que se encuentran con más corrupción incluso en el sector privado de las finanzas. Además, hay múltiples casos de sobornos a funcionarios de otros países dentro de estas naciones, lo que vuelve a plantear la cuestión de qué se puede hacer con el dinero que cruza las fronteras.

Least Corrupt Countries 3

Por ejemplo, los países en desarrollo de África han sido sobornados por los derechos de pesca de las empresas pesqueras islandesas. En Suecia, como en el caso de la empresa de telecomunicaciones Ericsson, las autoridades norteamericanas han pillado a empresas por pagar grandes sobornos a países asiáticos y africanos. Estos delitos no pasan desapercibidos, con multas que superan los mil millones de dólares.

Resumen

Los casos anteriores sirven como ejemplo de que las principales empresas de un país a menudo desempeñan un papel en el blanqueo de dinero y ayudan al movimiento de dinero a través de las fronteras internacionales.

Estas historias ponen de manifiesto el efecto de la naturaleza humana en el mundo financiero. Una alta puntuación del IPC o un sector público que parece limpio no es en absoluto una razón para suponer que una nación está libre de corrupción. En algunos casos, se descubrió que poderosas empresas mundiales han sobornado a actores de países emergentes para obtener beneficios privados.

Este tipo de delito financiero es repugnante. Algunos individuos abusan de su posición para seguir creciendo por encima de los demás. La transferencia ilegal dificulta su crecimiento desde la escasez para los países en desarrollo, algunos de los cuales están muy necesitados de dinero, no apoyándolos en sus esfuerzos por salir de su difícil situación.

Es necesario aplicar una normativa más estricta, que controle las transacciones financieras dentro, dentro y fuera de un país. En la era de la tecnología, los bancos tienen a mano mecanismos que pueden utilizarse para enfrentarse eficazmente a la corrupción.

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