Qué se entiende por blanqueo de capitales

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Índice de contenidos

Es posible que ya tenga su propia idea de lo que es el blanqueo de dinero podría pensar en convertir el dinero sucio en dinero limpio o blanqueado. Si tienes algo así en mente no estás muy lejos de la explicación real.

Ejemplos de blanqueo de dinero en la historia

De hecho, una de las explicaciones más comunes que se encuentran sobre el término blanqueo de dinero tiene que ver con el jefe mafioso estadounidense Al Capone. Según la leyenda, gánsteres como Al Capone hicieron una cantidad indescriptible de dinero durante la época de la Ley Seca en los años 30 en Estados Unidos. Pero utilizar el dinero en efectivo resultó difícil, porque ¿qué explicación deberían dar sobre el origen de los fondos? Obviamente, no podían decirle a nadie, que se dedicaban a actividades delictivas como el #0C1721contrabando de alcohol. Se les ocurrió la idea de mezclar el dinero obtenido ilegalmente con operaciones comerciales legítimas. De este modo, ocultarían el origen de los fondos y los harían aparecer como ingresos legítimos. Al Capone supuestamente utilizaba negocios con mucho dinero, como lavanderías reales, para estas operaciones. Como literalmente utilizaba las lavanderías para limpiar su dinero sucio, esta actividad se denomina blanqueo de dinero.

Sin embargo, en los círculos más informados esto se considera un mito. Más bien parece que el término blanqueo de dinero ha surgido durante el escándalo Watergate en los años 70.

What Is Money Laundering 3

Blanqueo de capitales en términos sencillos

En términos sencillos, el blanqueo de capitales describe la actividad de ocultar o disfrazar la identidad de los ingresos obtenidos ilegalmente. Esta actividad tiene como objetivo hacer que los ingresos obtenidos ilegalmente parezcan proceder de fuentes legítimas.

La definición precisa de blanqueo de capitales varía ligeramente en cada país en el que se reconoce en el derecho penal, y varía según las organizaciones y organismos normativos pertinentes.

Definición de blanqueo de capitales

Por poner algunos ejemplos de las diferentes definiciones de blanqueo de capitales:

El Código Penal alemán es bastante sencillo y describe el blanqueo de capitales como «la ocultación de bienes adquiridos ilícitamente».

El Grupo de Acción Financiera Internacional describe el blanqueo de capitales «como el procesamiento de […] las ganancias criminales para disfrazar su origen ilegal».

Todas las definiciones de blanqueo de capitales tienen en común que contienen dos elementos clave:

  1. Fondos o activos obtenidos mediante actividades delictivas o ilegales
  2. Disimular el origen ilegal de estos fondos son activos

Delitos Predicados

Por lo tanto, para el primer elemento es necesario llevar a cabo primero un delito y ganar dinero con él. Estos delitos que constituyen la base del blanqueo de capitales se denominan delitos subyacentes.

Los delitos precedentes varían en cada país y suelen estar codificados en el código penal de cada país.

Los delitos precedentes ejemplares pueden incluir delitos como el narcotráfico, la evasión de impuestos, el asesinato y las lesiones corporales graves, la corrupción, el fraude, el contrabando, la trata de personas, el tráfico ilegal de especies silvestres y la falsificación.

Si uno lleva a cabo ese delito subyacente, gana dinero con él y trata de ocultar el origen ilegal de los fondos, esto constituye un blanqueo de capitales.

Ejemplos de blanqueo de capitales

Los métodos que utilizan los delincuentes para blanquear sus fondos son casi infinitos. El universo de los métodos de blanqueo de dinero es increíblemente amplio y no hay una sola persona que lo haya visto todo. Incluso dentro de las operaciones de blanqueo de dinero del mismo tipo se encuentran grandes diferencias. Similares sí, pero nunca idénticos.

Los ejemplos de blanqueo de dinero pueden implicar el uso de negocios financieros y de negocios no financieros.

Ejemplos de blanqueo de capitales Uso indebido de empresas financieras

Las empresas financieras suelen ser las que con más frecuencia se utilizan para el blanqueo de capitales. Especialmente los casos más grandes de blanqueo de dinero casi siempre implican a una empresa financiera, normalmente un banco.

Pero hay otros tipos de negocios financieros que pueden ser utilizados indebidamente con fines de blanqueo de capitales. Esto incluye a las instituciones financieras no bancarias, como las empresas de servicios monetarios y el sector de las tarjetas de crédito.

El ejemplo más sencillo y uno de los más utilizados para el blanqueo de capitales es el uso de transferencias bancarias. Se trata de un producto bancario bastante sencillo y cotidiano, pero una simple transferencia bancaria sigue siendo uno de los métodos que utilizan los delincuentes para mover un gran volumen de dinero.

Por ejemplo, los delincuentes pueden iniciar transferencias electrónicas nacionales o internacionales no autorizadas haciendo anticipos en efectivo con una tarjeta de crédito robada y colocando los fondos en una cuenta establecida para recibir las transferencias.

Parece demasiado simple para ser cierto y quizás incluso trivial, pero las transferencias bancarias siguen siendo el método número uno para el blanqueo de dinero. Pero los blanqueadores de dinero profesionales pueden complicar increíblemente estas sencillas transferencias electrónicas remitiendo un gran número de fondos, dividiéndolos, mezclándolos, utilizando diferentes bancos en distintos países. Puede ser realmente complicado.

Veamos un ejemplo. La organización mafiosa italiana Ndrangheta, considerada como una de las mayores organizaciones criminales del mundo, ejecuta una media de 90 transacciones por operación de blanqueo de capitales.

Ejemplos de blanqueo de capitales Uso indebido de negocios no financieros

Las empresas no financieras también pueden ser una buena oportunidad para los delincuentes y blanqueadores de dinero, pero, en comparación, requieren una estrategia o una configuración diferente. Las empresas no financieras están menos presentes en los grandes casos de blanqueo de capitales. Con la excepción de algunos casinos, que pueden ser un mal uso para blanquear sumas mayores también.

Los casinos son en realidad un buen ejemplo para el blanqueo de dinero. En realidad, existen diferentes métodos de blanqueo de dinero en los casinos. En uno de los métodos, el delincuente entra en un casino y compra fichas con dinero ilícito. El delincuente jugará entonces durante un tiempo relativamente corto, perderá algo de dinero, ganará algo de dinero y finalmente cobrará las fichas. El delincuente recibirá entonces un cheque y un recibo, por lo que la recaudación puede reclamarse sencillamente como ganancias del juego.

Este método se ha vuelto mucho más difícil en algunas jurisdicciones debido a controles y regulaciones más estrictos, pero todavía puede tener y tuvo en el pasado una escala absurda. En Canadá, por ejemplo, los delincuentes blanquearon millones y millones de dólares a través de los casinos. Cuando investigaron las imágenes de las cámaras de vídeo en algún momento, vieron que los delincuentes entraban con maletas llenas de dinero. Y aunque no lo crean, algunos incluso venían con estas grandes bolsas de hockey para transportar el dinero.

Resumen

La base del blanqueo de capitales es ganar dinero con una actividad delictiva. Estas actividades se denominan delitos subyacentes. Algunos ejemplos son el tráfico de drogas y la trata de personas. Obviamente, los delincuentes quieren disfrutar de su dinero y utilizarlo para compras legítimas, como la adquisición de un coche deportivo o joyas, pero no pueden revelar el origen de los fondos. Por lo tanto, realizan actividades para ocultar el origen de los fondos y disimular el origen ilegal. Este proceso se conoce como blanqueo de dinero. La definición de blanqueo de capitales varía ligeramente en la mayoría de los países, pero una definición ampliamente aceptada del blanqueo de capitales es describirlo como el procesamiento de las ganancias criminales para disfrazar su origen ilegal. El blanqueo de dinero es ilegal, porque impedir que los delincuentes puedan disfrutar de los fondos es una de las estrategias más exitosas de las fuerzas del orden.

What Is Money Laundering 2

Los ejemplos de blanqueo de capitales pueden incluir operaciones comerciales financieras y no financieras. Un delincuente podría, por ejemplo, utilizar un gran número de transferencias electrónicas complejas para disfrazar el origen ilegal de los fondos. El delincuente también podría entrar en un casino, cambiar los fondos por fichas, apostar durante un tiempo y cobrar.

El blanqueo de capitales puede ser muy complejo y comprender lo que es realmente el blanqueo de capitales y lo que lo hace, es un paso esencial para luchar con éxito contra el blanqueo de capitales y otros delitos financieros.

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