Las etapas del financiamiento del terrorismo utilizando criptomonedas siguen cuatro etapas, que son recopilar, almacenar, mover y usar. La financiación del terrorismo se define como la provisión, recaudación o recepción de fondos con la intención o el conocimiento de que los fondos se utilizarán para llevar a cabo un acto terrorista o cualquier otro acto destinado a causar la muerte o daños corporales graves. También incluye la recogida o recepción de fondos con la intención o el conocimiento de que se utilizarán en beneficio de un grupo terrorista.

Las etapas de la financiación del terrorismo

• La primera etapa, la de la recaudación, se refiere a la generación de los fondos destinados a una organización terrorista o a un grupo terrorista. Las fuentes más comunes de financiación del terrorismo son el patrocinio estatal, las donaciones benéficas o personales, las actividades ilegales y las actividades comerciales legales. Las actividades ilegales incluyen el tráfico de drogas y otro contrabando, fraude, extorsión y delitos menores. Las actividades legales incluyen el empleo asalariado, los negocios legítimos y los préstamos personales o a crédito.

La elección de la fuente de un grupo terrorista varía mucho según la disponibilidad y las preferencias del grupo y puede evolucionar. El éxito de los servicios de inteligencia y de las fuerzas del orden a la hora de limitar la capacidad de los grupos terroristas para recaudar dinero puede llevar a las organizaciones terroristas a buscar métodos alternativos de recaudación de fondos, lo que a su vez lleva a las autoridades a desarrollar nuevas contramedidas.

Los terroristas pueden recibir apoyo para recibir financiación por diversos medios. Por ejemplo, muchos partidarios de organizaciones terroristas no han donado tanto a grupos terroristas como lo hicieron en el pasado debido a un aumento en los riesgos legales y financieros que implica hacerlo. El pago de donaciones es una fuente importante de financiación del terrorismo. Los partidarios pueden donar su dinero para transferir fondos a través de intermediarios de corredores. 

Además, la venta de bienes ilegales y el tráfico de drogas también pueden ser asistidos críticamente por fondos. En el tráfico de mercancías, especialmente de drogas, suelen estar implicados los grupos terroristas. 

• La segunda etapa consiste en que una vez que se generan los fondos, las organizaciones terroristas deben almacenar y administrar el dinero. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y lo guardas en algún sitio. 

El almacenamiento de fondos se puede lograr a través de medios tales como cuentas bancarias y de otro tipo, productos básicos de alto valor como petróleo, arte y antigüedades, productos agrícolas, metales preciosos y gemas, e incluso vehículos usados. Las grandes organizaciones terroristas a menudo dependen de una infraestructura financiera relativamente sofisticada con múltiples niveles de gestión, informes, contabilidad y planificación financiera. Especialmente las organizaciones terroristas atacadas, como el ISIS, deben prestar atención a la robustez de sus sistemas financieros para limitar o evitar pérdidas de personal, lugares o registros.

• La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como requiere y una necesidad operativa, traslada los fondos del almacén a otro lugar. Si el dinero recibido aún no está bajo el control directo de la organización terrorista o si no puede ser transferido por motivos de seguridad operativa, utilizan el blanqueo de capitales y otros mecanismos de transferencia.

Las formas útiles en que las organizaciones terroristas transfieren dinero incluyen correos de efectivo, sistemas de transferencia informales, negocios de servicios monetarios, banca formal, facturación comercial falsa y productos de alto valor.

Aunque todos estos son importantes para las organizaciones terroristas, el volumen de transacciones es particularmente crítico para ellas porque la mayoría de las transacciones ocurren dentro de unos pocos países específicos y son transferencias internas de fondos o acuerdos entre partes conocidas. Por lo tanto, las grandes transacciones pueden ser difíciles y notorias.

• Por último, los grupos terroristas utilizan los fondos que han recaudado. Para nuestros propósitos, podemos diferenciar entre costos operativos y costos para producir violencia. Ambas categorías suelen ser financiadas por los mismos mecanismos.

Los distintos grupos terroristas elaborarán presupuestos diferentes en función de sus necesidades y objetivos, y las operaciones de seguimiento y desarticulación de las actividades de dichos grupos tendrán efectos diferentes, en función de las decisiones que se tomen. Es difícil separar las operaciones y los gastos lícitos, como los sueldos y los servicios sociales, de los gastos claramente ilícitos, como el reclutamiento y la capacitación del terrorismo. Por ejemplo, los gastos de funcionamiento, como la propaganda, el reclutamiento, los salarios y los servicios sociales, contribuyen indirectamente a la capacidad de una organización para producir violencia.

En la actualidad, la mayoría de los grupos terroristas están limitados en su capacidad para utilizar las criptomonedas debido a la limitada aceptabilidad y facilidad de uso de estas monedas en las regiones en las que operan los grupos terroristas. Incluso si un grupo recibe y administra estos fondos, no se pueden usar fácilmente para pagar gastos donde los proveedores y miembros esperan efectivo, ya sea en monedas estables como dólares y euros, o en monedas locales. Por ejemplo, existen pocos cajeros automáticos de Bitcoin en Oriente Medio, lo que dificulta el intercambio de Bitcoins por monedas fiduciarias. Los cajeros automáticos de Bitcoin tienden a ser más frecuentes en Europa y los Estados Unidos, donde las leyes bancarias y monetarias locales proporcionan algo disuasorio para el uso ilícito.

Reflexiones finales

El financiamiento del terrorismo utilizando criptomonedas sigue cuatro etapas, que son recopilar, almacenar, mover y usar. Las organizaciones terroristas e incluso los terroristas e insurgentes individuales necesitan apoyo financiero. Este dinero se genera por medios legales o ilegales y generalmente se transfiere a través de medios ilegales como el lavado de dinero, lo que lo convierte en otra forma de delito financiero.