Este artículo trata sobre los «Métodos de cálculo de la propiedad beneficiaria».
El equipo de cumplimiento debe basarse en varios informes y hojas de cálculo, así como en una variedad de informes de información comercial en línea, para calcular la propiedad efectiva final del cliente o del consumidor. Estos informes financieros pueden ser rígidos, incorrectos e incapaces de interactuar con otros sistemas y fuentes de datos para determinar la propiedad efectiva. Por lo tanto, hay que tener cuidado al calcular la verdadera propiedad efectiva utilizando datos creíbles.
Propiedad indirecta multinivel
En el caso de la propiedad indirecta de múltiples niveles, un enfoque estándar para la vinculación corporativa fracasaría, ya que dos organizaciones tienen una participación igual del 50 por ciento en lugar de una sola matriz mundial. Los datos accesibles deben reunir la conexión corporativa mundial y la propiedad de acciones personales para verificar y cuantificar correctamente la propiedad real. Esto puede lograrse mediante la automatización de la identificación y verificación de la propiedad efectiva utilizando datos y análisis.
Porcentaje de propiedad beneficiaria
El Porcentaje de Propiedad Beneficiaria se calcula dividiendo el número de Acciones Ordinarias y Equivalentes a Acciones de las que una persona es Propietaria Beneficiaria en una fecha específica por el número total de Acciones Ordinarias en circulación en ese momento.
Propietario efectivo, en el contexto de una empresa o LLPTambién puede referirse a cualquier persona que posea o controle (directa o indirectamente), incluso a través de participaciones al portador u otros medios, más del 25% de las acciones o derechos de voto de la empresa o LLP; cualquier persona que controle la empresa o LLP; o cualquier persona que ejerza el control sobre la gestión de la empresa o LLP.
Recogida rápida de datos
El enfoque más común es unir el flujo de trabajo y el contenido a través de la tecnología de la interfaz de programación de aplicaciones (API ). Esto acelera considerablemente el proceso de recopilación de datos y garantiza que se puedan crear flujos de trabajo según sea necesario, lo que permite un procesamiento directo cuando sea práctico y el envío rápido de las correcciones difíciles a los equipos adecuados.
En lugar de calcular la propiedad efectiva final utilizando informes de información empresarial en línea y hojas de cálculo, el analista utiliza la API para consultar la entidad empresarial en cuestión. Esto inicia una investigación de las estructuras de propiedad directa, indirecta y circular de la entidad comercial y devuelve los accionistas relevantes y su porcentaje de participación en segundos. También ayuda a desarrollar un mecanismo de generación de alertas por cambios de titularidad.
Al romper el ciclo de remediación y reaccionar a los cambios inmediatamente, los valiosos recursos pueden centrarse en los clientes adecuados, evaluando los cambios que importan y reconociendo los que no son de importancia.
Ventajas de la recogida rápida de datos
La capacidad de identificar a los beneficiarios finales con unos pocos clics no sólo ayuda a acelerar el proceso de incorporación estándar, sino que libera recursos internos para centrarse en investigaciones más complejas. Además, al entregar estos datos en un repositorio central de datos y utilizar software de visualización, otras unidades de negocio pueden acceder a la misma información, creando una cadena de suministro de datos de relación que puede agilizar la toma de decisiones y la eficiencia de la organización.
La migración a un enfoque inspirado en los datos ofrece también otras ventajas de valor añadido. Además de reducir la exposición a los riesgos para la reputación, como la detección de PEP, las empresas pueden eliminar los errores de introducción manual, mejorar la gestión del conocimiento en toda la empresa y aumentar la competitividad del sector y la agilidad empresarial, al tiempo que se reducen los costes operativos.
Reflexiones finales
El equipo de cumplimiento debe basarse en informes y hojas de cálculo precisas, así como en una variedad de informes de información comercial en línea, para calcular la titularidad real final del cliente o del consumidor como medidas de DDC y CSC. Este artículo trata sobre los «Métodos de cálculo de la propiedad beneficiaria».
