Métodos para prevenir la financiación del terrorismo

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • Métodos para prevenir la financiación del terrorismo
1 1

Los métodos para prevenir la financiación del terrorismo. Los financiadores del terrorismo utilizan instituciones financieras formales, incluidos nuevos instrumentos como Bitcoin y Ripple, métodos tradicionales de transferencia como el sistema musulmán «hawala«, el blanqueo de dinero a través de las redes comerciales existentes, e incluso correos físicos de dinero en efectivo para alimentar su agenda violenta.

Métodos para prevenir la financiación del terrorismo

Para ello, se han diseñado herramientas de lucha contra el blanqueo de capitales y lafinanciación del terrorismo (AML/CTF) como método principal para prevenir la financiación del terrorismo. Estas herramientas están estructuradas para hacer lo siguiente:

  • Exponer las estructuras, organizaciones y redes utilizadas por los financiadores del terrorismo;
  • Dar a las autoridades una cadena a los verdaderos financiadores del terrorismo, los llamados «originadores» de fondos terroristas;
  • Llevar a la incautación y confiscación de los activos adquiridos ilegalmente; y
  • Crear mecanismos de disuasión eficaces y de amplio alcance para impedir la financiación del terrorismo.
MéTodos Para Prevenir La FinanciacióN Del Terrorismo

Prevención de la financiación del terrorismo

La prevención de la financiación del terrorismo no es sólo un asunto gubernamental. Para combatir eficazmente esta amenaza es necesaria una asociación público-privada.

El primer paso importante es la identificación. Los gobiernos y las instituciones financieras deben disponer de sistemas para identificar a todos los usuarios de las transacciones financieras. En la mayoría de los estados, las instituciones formales están relativamente bien controladas en este aspecto. Sin embargo, en los sistemas más informales como el hawala, todavía es posible que personas no identificadas transfieran fondos de forma anónima.

Mientras los gobiernos y las instituciones financieras han estado luchando contra la amenaza de los financieros que utilizan sistemas informales de transferencia de dinero, las nuevas tecnologías han ofrecido vías para las transferencias financieras ilícitas. Las criptomonedas, como el Bitcoin, por ejemplo, ofrecen nuevos niveles de anonimato y la capacidad de transferir miles de millones de dólares en todo el mundo en cuestión de minutos.

Ley de Justicia contra los Patrocinadores del Terrorismo

Estados Unidos ha aprobado la Ley de Justicia contra los Patrocinadores del Terrorismo para sancionar directamente a las instituciones financieras que transfieran formas virtuales de moneda a organizaciones o personas terroristas en cualquier parte del mundo.

Junto con la identificación de los usuarios de los sistemas financieros, también es inherente que los sistemas implantados permitan rastrear los fondos hasta su origen una vez descubiertos. Para evitar la financiación de la corrupción a largo plazo, es fundamental detener a los autores de los fondos, no sólo para evitar que financien nuevos actos terroristas, sino para que actúen como elemento disuasorio para otros posibles financiadores del terrorismo.

Interpol utilizó estos sistemas de rastreo internacional para localizar a un sospechoso no identificado y detenerlo a través de las fronteras. Un Estado miembro europeo notificó a Interpol una transferencia de 18.000 euros, momento en el que se pusieron en contacto con cuatro países de África, América y Oriente Medio a través de los cuales se habían transferido los fondos. Gracias a la cooperación de estos países y de Interpol, se detuvo tanto al autor como a los terroristas.

La incautación y el decomiso de los fondos que financian el terrorismo es también una piedra angular de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esto requiere la cooperación de gobiernos e instituciones financieras a escala internacional. En términos prácticos, para combatir el terrorismo, debería ser posible incautar fondos incluso a través de las fronteras internacionales con eficacia y rapidez implacable. El 13 de agosto de 2020, la mayor incautación de fondos de terrorismo de criptomonedas de la historia fue un Programa de Cumplimiento de CTF.

Puntos clave

  • El objetivo principal de la lucha contra la financiación del terrorismo es restringir la transferencia de recursos a las organizaciones terroristas.
  • El CTF se centra principalmente en los bancos, las empresas y las organizaciones benéficas, y sus actividades abarcan la supervisión, la regulación y la información.
  • La mayoría de las políticas en torno al FTL tratan de identificar y detener la transferencia o el blanqueo de fondos (incluso cuando estos fondos se disfrazan de transacciones financieras legítimas) destinados a financiar actividades terroristas.
  • El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es el principal organismo encargado de luchar contra la financiación del terrorismo, y cuenta con un acuerdo de cooperación entre 37 países. Estos países colaboran estrechamente para crear políticas y compartir información vital.
  • La aplicación de las políticas de CTF viene acompañada de importantes beneficios, como la prevención del terrorismo, y de importantes riesgos para la sociedad, como la pérdida de privacidad, el alto riesgo de abusos y la vigilancia masiva.

Por último, pero no por ello menos importante, los financiadores del terrorismo deben sufrir un castigo rápido y severo. Las penas impuestas a los individuos y a las instituciones deberían ser lo suficientemente radicales como para disuadir a cualquier posible financiador de considerar siquiera un acto tan abominable.

En Estados Unidos, por ejemplo, la financiación del terrorismo conlleva la pena más alta posible de cadena perpetua en virtud de la Patriot Act y la Suppression of the Financing of Terrorism Act.

Reflexiones finales

Las unidades de inteligencia financiera (UIF) desempeñan un papel importante en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Suelen estar asignados a organismos policiales o administrativos que dependen de los Ministerios de Hacienda de los Estados miembros de la UE.

Las UIF son unidades autónomas que reciben, solicitan, analizan y difunden información a las autoridades competentes sobre posibles actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}