Personal relevante y trato personal. Las empresas que negocian con valores o acciones deben aplicar políticas que definan claramente las responsabilidades de sus empleados con respecto a los inversores o clientes como algo primordial, debe existir la convicción de que dar prioridad en todo momento a los intereses de sus inversores o clientes es la mejor manera de garantizar el éxito y la rentabilidad continuos de la empresa y sus inversores.
Personal relevante y trato personal
Todos los empleados y directivos deben concentrarse, durante el horario de oficina, en sus responsabilidades de servicio a los inversores o clientes. La empresa debe creer que los empleados cuya atención está distraída por el control de sus posiciones financieras no darán prioridad a los intereses financieros de los inversores.
Las empresas deben disuadir a sus empleados de la gestión activa de sus asuntos financieros personales durante las horas de trabajo, así como del trato con los inversores. La dirección vigilará estrechamente las actividades y el comportamiento de los empleados hacia los inversores y sus operaciones relacionadas con los valores o las inversiones. El Responsable de Cumplimiento de la organización puede determinar que los tratos de un determinado empleado son de tipo inaceptable e incumplen la política de trato justo. La dirección pedirá a los empleados que traten de forma prescrita según las políticas y reglamentos aplicables descritos. Si el empleado no cumple, la acción se considerará una falta grave.
La empresa o la dirección reconocen, no obstante, que los empleados pueden tener una responsabilidad con ellos mismos, con sus socios o con sus familias para supervisar las inversiones. Los empleados deben aceptar que la naturaleza de su asesoramiento o servicios de inversión impone restricciones a las operaciones que pueden realizar y reduce el grado de privacidad de sus actividades y transacciones financieras.
Cosas que deben hacer los empleados
Los empleados deben velar por que las personas directa o indirectamente relacionadas con los asuntos financieros tengan cuidado de que los tratos justos se apliquen en la letra y en el espíritu. Todos los empleados deben ser prudentes en sus relaciones financieras con los inversores o clientes. Los empleados no deben asumir compromisos que puedan ser incapaces de cumplir, causando pérdidas financieras a los inversores o clientes.
Los empleados deben tomar medidas para evitar el conflicto de intereses, que es relativamente generalizado e inherente. La estructura de los conflictos en el equilibrio del mercado puede ser importante y tratar un conflicto individual de forma aislada puede no ser lo mejor. La estructura de una empresa puede evolucionar en respuesta a la gestión eficaz del conflicto y a la estructura de la regulación. El agente (asesor) suele trabajar para varios mandantes (cuentas).
La retribución del agente puede tener diferentes sensibilidades con respecto a sus mandantes (cuentas) debido a factores como la compensación de incentivos, los diferentes tipos de comisiones de gestión, el efecto de los resultados anteriores y la forma del flujo para los desbordamientos de los fondos «estrella». Favorecer a un cliente en detrimento de otro y asignar las operaciones rentables al cliente favorecido conduce a un conflicto de intereses.
Los empleados no deben tener información privilegiada ni participar en actividades con información privilegiada. El Insider puede ser una persona o personas encargadas de la ejecución de órdenes relativas a instrumentos financieros, que recibe información transmitida por un cliente, y relativa a las órdenes pendientes del cliente en instrumentos financieros, relacionada, directa o indirectamente, con uno o varios emisores o uno o varios instrumentos financieros, y que, de hacerse pública, podría tener un efecto significativo sobre los precios de dichos instrumentos financieros, el precio de los contratos de materias primas al contado relacionados, o sobre el precio de los instrumentos financieros derivados relacionados. (Artículo 7(1)d del SAM).
Los empleados deben evitar aquellas acciones que impliquen, un conflicto de intereses entre ellos y el inversor o cliente. Los empleados están obligados a abstenerse de negociar una inversión para sí mismos o para la persona vinculada cuando tengan conocimiento de que otra empresa del grupo está negociando ese valor o inversión en particular. Una vez que la empresa ha completado su pedido o ha decidido no negociar, los empleados pueden hacerlo. Los empleados deben conocer las actividades de inversión de las empresas del grupo, evitar los conflictos de intereses y garantizar un trato justo y transparente con el posible inversor o cliente.
Reflexiones finales
La vida personal de los empleados puede repercutir en su capacidad para realizar su trabajo y relacionarse con sus compañeros, supervisores y clientes. Aunque los empleados estén lidiando con graves problemas personales en casa, deben seguir cumpliendo las expectativas de rendimiento y actuar con profesionalidad. Los empresarios, por su parte, pueden ser comprensivos y solidarios a la vez que hacen cumplir las normas de rendimiento y conducta en el trabajo.
Dé ejemplos concretos de comportamientos inaceptables y deje claras las expectativas de mejora del empresario cuando se dirija a un empleado cuyos problemas personales estén afectando a su rendimiento laboral. Si el empleado se preocupa por estas cuestiones, es muy probable que reconozca que sus problemas personales están afectando negativamente a sus relaciones laborales y a su rendimiento en el trabajo.
