Tratamiento de conductas sospechosas y presentación de informes de actividades sospechosas

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Tratar los comportamientos sospechosos y presentar informes de actividades sospechosas. Cuando una organización detecta actividades sospechosas que indican la existencia de delitos financieros, incluido el blanqueo de capitales, tiene el deber de informar a las autoridades en la mayoría de los países del mundo. Esto se hace para prevenir posibles comportamientos delictivos, incluidos los delitos previos al blanqueo de capitales, como el narcotráfico, el contrabando de personas y el tráfico ilegal de especies silvestres.

CóMo Hacer Frente A Un Comportamiento Sospechoso

Tratamiento de conductas sospechosas y presentación de informes de actividades sospechosas

En la mayoría de los países, la notificación de actividades sospechosas se realiza a través de la presentación de un informe de actividad sospechosa, o SAR, que es un documento enviado por una organización a la autoridad competente, de acuerdo con la normativa de cumplimiento.

El propósito de un RAS es informar de violaciones de la ley conocidas o sospechosas O de actividades sospechosas observadas por las organizaciones a la unidad local de inteligencia financiera o UIF. No es necesario que exista una conexión directa con un delito precedente. Eso lo tienen que determinar las fuerzas del orden. Es posible que no se pueda relacionar un RAS con el comercio ilegal de especies silvestres, sino sólo con un comportamiento inusual o con indicadores de riesgo específicos que podrían sugerir el comercio ilegal de especies silvestres.

Pero, ¿por qué hay que presentar los RAS? Las instituciones financieras están en una posición única con acceso directo a los clientes y a las transacciones. Este conocimiento de los clientes y las transacciones son una fuente de información crucial para las fuerzas del orden. La información de un SAR puede iniciar investigaciones, ayudar a la inteligencia existente y proporcionar una pieza que falta en una investigación más amplia relacionada con los delitos contra la vida silvestre.

El procedimiento de presentación de los RAS varía según la región, pero la mayoría de los países han cambiado a un sistema electrónico para estandarizar el proceso y aumentar la eficiencia.

Por ejemplo, en Estados Unidos, un informe de actividad sospechosa debe enviarse a la llamada Red de Aplicación de los Delitos Financieros mediante un sistema de presentación electrónica. Los empleados deben rellenar un formulario en línea, indicando varios factores pertinentes, como las fechas de las transacciones y los nombres de las personas implicadas, y dar una explicación por escrito del comportamiento sospechoso para presentar un SAR. Por el contrario, en el Reino Unido, los RAS pueden seguir presentándose en formato papel.

Investigaciones financieras

Las investigaciones financieras son una parte integral de los intentos de las fuerzas del orden por descubrir y condenar el blanqueo de capitales. En muchas regiones, el volumen de las investigaciones sobre los delitos de tráfico de especies silvestres no se corresponde con la magnitud, la naturaleza transfronteriza o el volumen de ingresos que conllevan estos delitos. Sin un marco legislativo completo para investigar, perseguir y sancionar a los traficantes ilícitos de fauna y flora silvestres, a los sindicatos y a los blanqueadores de dinero relacionados con ellos, no se pueden llevar a cabo investigaciones con éxito.

Aunque en los últimos años se han producido avances significativos en la mejora de la legislación sobre delitos contra la fauna y la flora silvestres, las lagunas legales siguen representando una dificultad para combatir los flujos de dinero relacionados con el comercio ilegal de fauna y flora silvestres. Las lagunas en la legislación sobre delitos contra la vida silvestre pueden afectar a la aplicación del delito de blanqueo de capitales, a la capacidad de incautar los fondos e instrumentos asociados y al empleo de técnicas de investigación específicas.

Ganancia financiera

El beneficio económico motiva el tráfico ilícito de especies silvestres. Por esta razón, privar a los delincuentes de las ganancias de sus delitos, así como de los medios para llevar a cabo más delitos, es una de las estrategias más eficaces para contrarrestar el comercio ilegal de especies silvestres. Las herramientas y animales de caza, las armas, los vehículos y el equipamiento son un buen ejemplo. La identificación, congelación, incautación y confiscación de los activos relacionados con ellos debe ser un objetivo principal de las autoridades que investigan los delitos contra la vida silvestre.

Cuando se trabaja en el comercio ilegal de fauna y flora silvestres, es vital comprender a fondo la cadena de suministro ilícita, sus actores, los verdaderos impulsores y facilitadores, y los puntos de presión que hay que identificar para intervenir y detener el tráfico. Las autoridades de investigación y los organismos encargados de la aplicación de la ley deben desempeñar sus funciones con diligencia para identificar a los culpables, lo que ayudaría a prevenir el comercio ilegal de especies silvestres. El comercio ilegal de fauna y flora silvestres sólo se evitará cuando todos los funcionarios, tanto a nivel local como internacional, pongan su empeño en controlar cada una de las fases del proceso.

Reflexiones finales

Cuando una institución financiera advierte una actividad sospechosa en una cuenta, presenta un SAR. El informe se presenta entonces al FinCEN, que llevará a cabo una investigación sobre el incidente. La FinCEN es una rama del Tesoro de los Estados Unidos. La institución financiera tiene la responsabilidad de presentar un informe en un plazo de 30 días sobre cualquier actividad de la cuenta que consideren sospechosa o fuera de lo normal. Si se necesitan más pruebas, se puede obtener una prórroga de no más de 60 días. La institución no exige pruebas de que se haya producido un delito. No se notifica al cliente que se ha presentado un RAS en su nombre.

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