Consejos y buenas prácticas para la carrera de CDD/KYC

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Consejos y mejores prácticas para la carrera de CDD/KYC. Como resultado del aumento de los requisitos reglamentarios en el marco del régimen AML/KYC, se espera que las empresas adopten controles adecuados de AML/KYC como parte de su Programa de Cumplimiento. Los peligros del LD/FT aumentan continuamente en el marco de un escenario geopolítico complicado y un aumento de las actividades financieras internacionales.

Para proteger su imagen corporativa, algunos sucesos en el ámbito financiero han animado a las empresas a mejorar sus controles y su seguridad. En consecuencia, la demanda de personal de AML/KYC que pueda evaluar el riesgo y la solvencia de los consumidores es cada vez mayor».

Consejos Y Buenas PráCticas Para La Carrera De Cdd/Kyc

Consejos y buenas prácticas para la carrera de CDD/KYC

Debido al aumento de los requisitos legales en materia de ALD/CC y a las limitaciones impuestas a las empresas para crear controles exhaustivos de ALD/CC, las posibilidades de empleo en ALD/CC están aumentando. Las organizaciones contratan a profesionales de diversos ámbitos, incluidos principiantes y veteranos del sector. Las prestaciones y beneficios que se ofrecen a estas personas son competitivos en el mercado.

Los procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) son una función importante para evaluar el riesgo del cliente y un requisito legal para cumplir con las leyes contra el blanqueo de dinero (AML). Un CSC eficaz implica conocer la identidad de un cliente, sus actividades financieras y el riesgo que representa.

¿Sabe quién es su cliente? En cualquier caso, deberías hacerlo. Si hace negocios con un blanqueador de dinero o un terrorista, podría enfrentarse a multas, sanciones y daños a su reputación. Y lo que es más importante, el CSC es una práctica fundamental para proteger a su organización del fraude y las pérdidas causadas por fondos y transacciones ilegítimas.

Gran demanda de analistas KYC

Se espera que las organizaciones verifiquen la identidad de los clientes, analicen los riesgos financieros, los peligros de LD/FT, etc. En consecuencia, se necesita un analista KYC que ayude a garantizar el cumplimiento de las normas reglamentarias AML/KYC. Los analistas KYC se encargan de analizar las amenazas de LD/FT, así como las estafas fiscales. El analista de ALD debe utilizar los datos adecuados antes de pasarlos al departamento de Cumplimiento para su evaluación. Además, el analista KYC debe estar al tanto de las novedades legislativas para garantizar que las políticas AML/KYC de la organización estén actualizadas. Por último, se contrata a un analista KYC para que ayude en el proceso de recopilación de datos.

¿Qué hace que alguien sea un buen analista KYC?

Para convertirse en un profesional del cumplimiento o en un analista de ALD, los estudiantes pueden optar por diferentes cursos y cualificaciones ofrecidos por diferentes instituciones. Los analistas KYC suelen tener una licenciatura o una certificación profesional en materia jurídica o de cumplimiento.

Se requiere que el analista de AML tenga habilidades blandas, una mentalidad analítica y buenas habilidades interpersonales. Por ejemplo, el analista KYC debe ser capaz de manejar con diplomacia los datos sensibles de los clientes, evaluar los riesgos de LD/FT y aplicar los requisitos reglamentarios aplicables.

¿Se paga a un analista KYC según el nivel de experiencia?

La escala salarial depende directamente de la experiencia y los conocimientos del analista de AML. Por el momento, la demanda de analistas KYC es mayor que la oferta y, por tanto, los analistas AML pueden negociar fácilmente con el empleador. Esto también depende del tipo de empresa y del nivel de experiencia que se requiera del candidato de AML/KYC.

Una gran ruta para las personas con poca o ninguna experiencia es buscar oportunidades en AML, KYC, y hacer CDD. Estas son las funciones que ofrecen una experiencia amplia y básica en funciones de cumplimiento clave ampliamente reconocidas. En la medida de lo posible, establezca relaciones con las personas que ya trabajan en estas funciones. No tengas miedo de preguntarles cómo empezaron. Esta es una buena manera de obtener respuestas y también te señala como alguien interesado en dar el paso al otro lado.

Reflexiones finales

Las instituciones financieras están sujetas a una serie de normas contra el blanqueo de capitales. Se enfrentan a una montaña de riesgos como resultado de un gran número de transacciones financieras, cada una de las cuales puede conllevar riesgos significativos. Los programas de cumplimiento de la normativa AML se basan en un examen exhaustivo de un gran número de transacciones financieras. Esta revisión debe concentrarse en los desencadenantes que identifican transacciones o clientes sospechosos.

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