Medidas de prevención y mitigación de riesgos

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Las medidas generales de prevención y mitigación de riesgos. Las empresas de múltiples sectores, incluidos los servicios financieros y la logística, están empezando a percibir el comercio ilegal de fauna y flora silvestres no sólo como un problema de conservación, y por tanto confinado a los departamentos de responsabilidad social corporativa, sino en términos de los riesgos que este comercio ilegal presenta para su negocio.

Medidas generales de prevención y mitigación de riesgos

Estos riesgos están estrechamente entrelazados con otros, en particular el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, la delincuencia organizada en general, la corrupción y la seguridad. De hecho, los beneficios de los delitos contra la fauna y la flora silvestres que entran en los mercados financieros mundiales son productos del delito, vinculados por defecto a otras formas de delincuencia financiera, como el blanqueo de capitales y el fraude fiscal. Esto deja a las empresas expuestas a grandes riesgos.

Este cambio de enfoque ha empezado a desencadenar un cambio sistémico y sostenible en las empresas de todo el mundo. Analicemos algunas medidas generales de prevención de riesgos que las organizaciones pueden adoptar para mitigarlos.

Medidas De PrevencióN Y MitigacióN De Riesgos

Incluir el comercio ilegal de especies silvestres en los documentos pertinentes de la empresa

Las empresas que empiezan a percibir la fauna ilegal en términos de los riesgos que presenta para su negocio, deberían inicialmente poner este reconocimiento por escrito. Analicemos los documentos clave de la empresa que son adecuados para afianzar el compromiso de una empresa con la lucha contra el comercio ilegal de especies silvestres.

  • Código de conducta: Un código de conducta de la empresa es un conjunto de normas que se suele redactar para los empleados de una empresa, que protege el negocio e informa a los empleados de las expectativas de la empresa. Es conveniente que incluso la más pequeña de las empresas cree un documento con información importante sobre las expectativas de los empleados. El Código de Conducta no necesita ser complejo ni tener políticas elaboradas. En este sentido, una o dos frases que reconozcan el comercio ilegal de fauna y flora sil vestres como un riesgo, potencialmente relacionado con el blanqueo de dinero u otros delitos financieros, demuestran el compromiso de una empresa con la lucha contra el comercio ilegal de fauna y flora silvestres a todas las partes interesadas, incluidos los empleados.
  • Declaración de apetito deriesgo: Una «declaración de apetito de riesgo» es una amplia descripción de la cantidad y los tipos de riesgo que una organización está dispuesta a aceptar para lograr sus objetivos. Una declaración de apetito de riesgo documenta el apetito de riesgo de una organización, definiendo claramente lo que la organización considera como amenazas y cuáles serán las respuestas probables. Una declaración de apetito por el riesgo bien pensada y alineada con los objetivos de la organización es una herramienta valiosa y útil que ayuda a todo líder a tomar decisiones informadas sobre el riesgo. Una organización que reconoce el comercio ilegal de especies silvestres como un riesgo que debe evitarse y describe su tolerancia al riesgo, demuestra un «tono desde arriba» coherente. Este reconocimiento es también un importante motor para que los gestores de riesgos responsables de la organización actúen y apliquen medidas de mitigación de riesgos.
  • Políticas contra la delincuencia financiera: La política de una empresa es una directriz que ayuda a los empresarios a abordar sus actividades cotidianas. Las políticas también son directrices para cuestiones legales, requisitos reglamentarios y cualquier situación que pueda tener consecuencias graves. Normalmente, una organización tiene algún tipo de política que regula internamente las actividades contra la delincuencia financiera, incluyendo el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Una política contra el blanqueo de capitales podría incluir responsabilidades y disposiciones específicas para la identificación y prevención del comercio ilegal de especies silvestres.

Ajustar el sistema de control interno

Los controles internos son los mecanismos, normas y procedimientos aplicados por una empresa para garantizar la integridad de la información financiera y contable, promover la rendición de cuentas, prevenir el fraude y mitigar los riesgos estratégicos y operativos. En lo que respecta al comercio ilegal de especies silvestres, las empresas deben considerar el diseño y la aplicación de controles internos eficaces para evitar que se materialicen los riesgos relacionados.

Por estos medios, las empresas deben considerar el fortalecimiento de la supervisión de los empleados, los procedimientos y los sistemas operativos basados en indicadores de riesgo. Por ejemplo, si los empleados intentan eludir los procedimientos de aprobación interna o insisten en trabajar en determinados turnos o en ciertas cuentas de clientes, o utilizan frases que son eufemismos imprecisos, estas situaciones deben examinarse y determinar si pueden indicar una colusión con una parte externa, como un cliente, o un funcionario del gobierno, que -en un escenario hipotético- podría estar potencialmente relacionado con el comercio ilegal de vida silvestre.

Adoptar un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida

En la realidad empresarial, la mayoría de las veces es inviable realizar una diligencia debida reforzada en todas y cada una de las transacciones financieras o envíos. El uso de un enfoque basado en el riesgo mediante la identificación de una acumulación de banderas rojas permite a organizaciones como las instituciones financieras y los proveedores de logística centrarse en las transacciones, los clientes o los envíos individuales que muestran un riesgo particularmente alto. Más adelante hablaremos de algunas banderas rojas ejemplares.

Medidas De PrevencióN Y MitigacióN De Riesgos

Racionalizar los procedimientos de conocimiento del cliente (KYC)

Las instituciones financieras que ofrecen servicios de financiación del comercio, así como los proveedores de logística, tienen que ser expertos en los patrones comerciales de las regiones en las que operan. Para adaptar sus servicios al mercado de forma eficaz, también deben estar bien conectados con otras partes interesadas del sector de la financiación del comercio o del transporte y comprender sus correspondientes requisitos.

Instituciones financieras

Esto sitúa especialmente a las instituciones financieras en una posición única para entender, por ejemplo, el objeto de una carta de crédito, una garantía financiera o una transacción, lo que debería permitirles identificar cualquier anomalía en:

  • Productos que no se ajustan a los patrones comerciales normales, como los productos manufacturados de plástico exportados de África a China;
  • Requisitos de peso y embalaje poco habituales;
  • Patrones y comportamientos de los propios cargadores, incluidos los comerciantes o fabricantes, y
  • Problemas con la información y los documentos proporcionados por el cliente.

Este conocimiento debería ayudar a las empresas a racionalizar sus procedimientos de CSC.

A menudo se utilizan las mismas tácticas y rutas comerciales para el contrabando de diversas mercancías ilegales, como falsificaciones, armas, estupefacientes y productos ilegales de la fauna. Utilizar las orientaciones y los principios existentes y ampliarlos o adaptarlos a los riesgos específicos del comercio ilegal de especies silvestres puede aumentar la eficacia de la diligencia debida sin necesidad de reinventar la rueda y desarrollar nuevas políticas y funciones de control que supongan un coste elevado.

Reflexiones finales

A medida que aumentan los costes humanos y financieros de las catástrofes, aumenta la necesidad de demostrar que la mitigación funciona. Sin embargo, hasta que no se disponga de estas pruebas, muchas organizaciones de ayuda dudarán en perseguir la reducción de riesgos como objetivo principal, o incluso en proteger sus propios proyectos de posibles peligros. Es necesario contar con herramientas adecuadas para analizar y medir los costes de la mitigación y la naturaleza del flujo de beneficios resultante que sustentan la generación de dichas pruebas. Estos costes y beneficios pueden adoptar muchas formas, incluyendo los costes y beneficios sociales, medioambientales y humanitarios, así como los costes y beneficios financieros.

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