La lucha contra la financiación del terrorismo, denominada CTF por sus siglas en inglés, es un conjunto de normas, leyes y prácticas gubernamentales cuyo objetivo es limitar el acceso a los servicios financieros, especialmente la financiación de individuos y grupos que el gobierno clasifica como terroristas. El rastreo del origen de la financiación destinada a apoyar las actividades terroristas permite a las fuerzas del orden prevenir los actos de terrorismo.
¿Cómo funciona la lucha contra la financiación del terrorismo?
Los terroristas utilizan varios métodos para financiar sus actividades. Es habitual que hagan todo lo posible por ocultar las fuentes de sus fondos para que las fuerzas del orden y los reguladores financieros no sigan su rastro financiero.
Los fondos pueden pasar por fuentes legales para apoyar actividades terroristas. Las fuentes legítimas incluyen la financiación de organizaciones religiosas, culturales y gubernamentales. Las organizaciones terroristas también recaudan fondos a través de fuentes ilegales de financiación del terrorismo, que incluyen la corrupción en el gobierno, el tráfico de drogas, el comercio de armas y los secuestros. Los fondos suelen proceder de una fuente ilegal pero se hacen pasar por una fuente legal. Esto se denomina blanqueo de dinero.
Historia de la CTF
En la década de 1980, el blanqueo de capitales se estaba convirtiendo en un reto mundial. Organismos internacionales como la ONU empezaron a plantear su preocupación por el blanqueo de capitales. En 1989, la Cumbre del G-7 se reunió en París y se creó el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre el Blanqueo de Capitales.
El Presidente de la Comisión Europea y los Jefes de Estado y de Gobierno del G-7 crearon el Grupo de Trabajo de la Comisión Europea, los Estados miembros del G-7 y otros ocho países.
La responsabilidad del grupo de trabajo era examinar las técnicas y tendencias en torno al blanqueo de capitales. El GAFI también tiene la obligación de revisar las acciones emprendidas a nivel nacional e internacional y de proponer nuevas medidas en materia de lucha contra la financiación del terrorismo.
El grupo de trabajo publicó su primer informe en abril de 1990, casi un año después de su creación. El informe, titulado Cuarenta Recomendaciones, presentaba un plan de acción global para luchar contra el blanqueo de capitales.
Reglamentos y políticas de la FTL
Las normas y políticas del CTF se basan principalmente en las Cuarenta Recomendaciones publicadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El Grupo de Acción Financiera (GAFI) está formado por 37 países y 2 organizaciones regionales (el Consejo de Cooperación del Golfo y la Comisión Europea) que colaboran en la lucha contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales mediante procesos estandarizados. Sus esfuerzos se dirigen a frenar las amenazas que se ciernen sobre el sistema financiero internacional.
Muchos gobiernos nacionales, instituciones financieras internacionales y organizaciones mundiales que siguen el modelo del GAFI han puesto en marcha iniciativas y políticas de lucha contra el fraude.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también reúne y comparte información relacionada con las tendencias del terrorismo y el blanqueo de capitales. El GAFI trabaja con el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional (FMI) y la ONU.
Los marcos y políticas de lucha contra la financiación del terrorismo a nivel de organizaciones no gubernamentales (ONG) e instituciones internacionales tratan de enseñar técnicas de investigación a las fuerzas del orden, formar a los fiscales para que sepan cómo maniobrar y ganar los casos de blanqueo de capitales y capacitar a las autoridades de regulación financiera en los métodos de identificación de actividades sospechosas. A nivel nacional, los esfuerzos de lucha contra la financiación del terrorismo son las políticas contra el blanqueo de dinero.
El principal mecanismo para hacer cumplir las leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales es obligar a las personas y empresas a revelar información sobre la identidad de las personas o entidades implicadas, la propiedad y las estructuras organizativas de las empresas implicadas, y los detalles de las transacciones financieras. Una vez que esta información sale a la luz, las actividades financieras sospechosas pueden dirigirse a las fuerzas del orden para su procesamiento, y los activos pueden ser congelados o confiscados.
Las instituciones financieras, como los bancos, también desempeñan un papel crucial en los sistemas de lucha contra la financiación del terrorismo, ya que son las principales vías que los sindicatos terroristas prefieren utilizar para transferir fondos. Por ello, disponer de medidas que permitan ejercer la debida diligencia sobre los clientes y denunciar cualquier actividad sospechosa es esencial para prevenir el terrorismo.
Hay grandes diferencias entre los países que tienen leyes de lucha contra la financiación del terrorismo y contra el blanqueo de capitales y los que no las tienen. Los países que no cuentan con leyes sobre el FTL y la lucha contra el blanqueo de capitales tienen mayor privacidad y libertad financiera y, por ello, los sindicatos terroristas prefieren estos destinos para sus transferencias de dinero.
Los defensores del FTL deberían, por tanto, presionar a estos países para que apliquen medidas de vigilancia y establezcan restricciones financieras que permitan seguir más fácilmente la financiación del terrorismo. Contar con procedimientos estandarizados en varios sectores, incluyendo la focalización en determinadas profesiones y empresas, el sistema de justicia penal y el sector financiero, hará que la financiación del terrorismo sea más difícil de ocultar a las fuerzas del orden.
Beneficios y costes de la CFT
El objetivo principal de la lucha contra la financiación del terrorismo es desbaratar y prevenir la aparición de actividades terroristas. Otra razón para la CFT es que el uso del sistema financiero por parte de delincuentes dedicados al blanqueo de capitales y a la financiación del terrorismo puede poner en peligro la estabilidad del sistema financiero. Si el sistema financiero es incapaz de detectar actividades ilegales, el público puede perder la fe en su integridad.
La lucha contra la financiación del terrorismo también tiene importantes costes sociales. La más grave es que las políticas de lucha contra la delincuencia organizada suelen reducir o eliminar la privacidad y el anonimato en las transacciones financieras y de otro tipo para todos los miembros de la sociedad.
Las políticas de lucha contra el terrorismo exigen que todos comprometan su privacidad financiera, estén o no involucrados en la financiación del terrorismo. Para detectar el blanqueo de capitales, hay que reunir información sobre todas las transacciones importantes. Dado que la gente valora su intimidad, esto representa una enorme pérdida para la sociedad, además de la carga administrativa de las propias divulgaciones.
Reflexiones finales
La lucha contra la financiación del terrorismo se ocupa de limitar el flujo de fondos hacia las organizaciones terroristas. Puede concentrarse en una amplia gama de entidades, como bancos, organizaciones benéficas y empresas, así como en una serie de actividades, como la regulación, la supervisión y la información. La mayoría de las políticas de lucha contra el blanqueo de capitales tienen por objeto detectar e impedir los movimientos y el blanqueo de fondos, que en algunos casos pueden disfrazarse de transacciones financieras legítimas y utilizarse para financiar actividades terroristas. La aplicación de las políticas de lucha contra el terrorismo tiene importantes beneficios para la sociedad (prevención del terrorismo), así como costes (pérdida de privacidad, vigilancia masiva y un alto riesgo de abuso).
